ご来訪ありがとうございます。
8月は如何お過ごしだったでしょうか?
株から投資から為替まで、
大荒れだったかと思います。
とは言え、私は損している訳でもないので、
落ち着いてポートフォリオを見直せる
良い機会になったかと思っています
。
まず、下げ幅が大きかったのは、
やはり株式系の商品。
米国株も含み益は半分ほどに、
国内株に至っては一時含み損にまで
なりました。
そんな中、値動きがほぼない
または、値上がりしている商品もあります。
とは言え、殆どが為替リスクヘッジありだったり、
日本国債だったりと、普段は
今一つ利益を見込みにくい商品ばかりでしたので、
それらを積極的に買うべきかどうかは
疑問が残りますが……
。
私の持っていた商品の中で
これはリスクヘッジになったと思う
商品をいくつかピックアップ。
・三菱UFJ 日本国債ファンド(毎月決算型)
ランキング的には全く話題に挙がらない
であろう商品。
私も何故買ったのか忘れています。
取り敢えず日本国債系で持っておこうと
思って、特に考えなしで選んでいたと思います。
これは値上がりしています。
とは言え、それまでが-6～7くらいで
焦げ付いていた上に、上がり幅もほんの僅かなので、
リスクヘッジ目的での購入は微妙（笑）
・eMAXIS 国内リートインデックス
持ち始めた当初は調子よかったのですが、
その後失速して、半分くらい利益確定に回し、
その後は焦げ付いて-10%をラインに損切りを
考えていた商品。
これは黒に変わりました。
がっつりリスクヘッジになっています。
これも国債と同時期に国内リートで
適当に選んだものです（笑）
他にも値下がりこそしたものの、
すぐに回復した商品もありますが、
そこは割愛
。
逆にリスクヘッジになりそうなのに
ならなかった商品もありました。
・三菱UFJ 純金ファンド
「有事の金」と言う言葉を信じて、
少額を積み立てていたものですが、
思った以上の上下幅でした。
調べたら、米国市場で長期金利上昇し、
金利が付かない金の旨味がなくなったことや
先物価格が急落して、利益確定で売り注文が
多かったことが要因のようです。
タイミングの問題でしょうかね。
・eMAXIS SLIM 全世界株式
米国株の占める割合は大きいので
下落は分かりますが、その後の
上昇が着いてこない。
米国株系の商品単体よりも、
改善が遅いですね……。
新NISAを始めた人が
かなり買っている商品あので、
8月の暴落の時に損切りで売って
しまったことも影響している
かもしれません。
積立NISAに関しても見ていきます。
・つみたて8資産均等バランス
1.79%(先月から微増)
一時は含み損となりましたが、
すぐに回復。
バランスファンドなので上げ幅も下げ幅も
小さいです。
・eMAXIS SLIM 国内株式(TOPIX)
1.24%
S&P500の商品のうち、一つの入れ替えでした。
流石に始める時期が悪かったですが、
無事赤から黒へ。
・iFree S&P500 インデックス
3.56%
S＆P500の商品のうち残していた方。
含み損まではいかなかったものの、
0に限りなく近づきました。
つみたて米国株式(S&P500)は思えば
最高のタイミングで売却できていました。
今後の方針。
・リート関連をもう少し増やしていく?
とは言え、現物での不動産投資もあるので、
どうだろうか……。
国をある程度選んで行けば、
結構良い感じになるかもしれません。
・オルカン……
損している訳ではないし、
割合的にはまだ少ないので、
今後増額していくつもりでは
ありますが……。