【投資診断士Ⓡとは】
投資診断士とは、名称資格で独占業務はないとのことです。そのため、個別具体的な投資判断を提供することはできず、そのような行為を行おうとする場合、金融商品取引法に基づく登録等(投資助言・代理業等)が必要とのことでした。
なので、当該資格を有していても、いなくてもできる業務には差がないことになりますが、FP単体ではなくダブルライセンスを検討する場合、同じ分野で勉強の負担も少なくなるので選択肢の一つになるのではないでしょうか。
~投資診断士協会HP(https://entry-ida.com/)から転載~
投資を検討している方、投資を検討しているが踏み出すのが怖い方、投資で後悔したくない方、そういった方々に投資についてのアドバイス(啓蒙)をしていくための資格です。
近年では、NISAやiDeCoといった投資にまつわる制度や、仮想通貨などの新しい投資手法も生まれてきているため、そうした新しいトピックについてもカバーしております。
また情報技術(IT)を活用した投資手法の増加していることから、現代の投資を理解するのに重要なIT情報リテラシーも研修に盛り込んでいます。現在の日本の投資商品は証券や保険など、基本的には縦割りで業界ごとに分割されていますが、投資診断士ではこうした投資手法に関して、網羅的に学習することが可能です。
【なぜ受講?】
あってもなくても業務に変わりがないのであれば「なぜ資格を取るの?」となるのですが、私としては
・FPの勉強の中で、苦手だったオプション取引やデリバティブ取引を復習したい
・受かれば「投資診断士」を名乗れる
・ZUUonlineプロフェッショナルプラン(月額5,478円)が無料で使える
といったことがあり、今後、ライフプランニングを仕事としていく(4月から生命保険会社に転職予定です)ため、情報を得るツールとして損はないかなという感じで取得を考えました。
【研修・試験・費用】
(申し込み~支払い)
まず、投資診断士協会のサイト(https://entry-ida.com/)から申し込みます。
次に、費用を支払い(私はクレジットカード払いをしました)、協会側が支払いを確認すると、メールが送られてきますので、受験日・受験会場を登録します。(試験はCBTで、21日経過後以降の日を指定可能。)
<費用の内訳>
研修受講料 36,300円(税込)
資格試験料 11,000円(税込)
合 計 47,300円(税込)※研修教材・費用含む
※資格更新料 22,000円(税込)2年更新
結構お高いですね・・・
ただ、会員になれば、情報ツールとして使えたり、協会主催のセミナーや交流会など
で知識と人脈が得られるなら、先行投資としては高くはないかなという感じです。
もし、試験に落ちれば、1年以内であれば11,000円追加で支払えば再試験が受けられ
るとのことです。(追試が11,000円は高いので、1発合格しましょう!)
(研修内容)
テキストが1冊送付されてきます。
テキストに沿った形で動画研修(17本、合計6時間程度)があります。
ただ、内容量のわりに動画が短いので、ページを飛ばして説明されたりすることもあ
りますが、内容(難易度)的には、FP3級+αといった印象です。
例えば、クラシックカーや太陽光発電など現物投資や仮想通貨取引の部分など、FPの試験勉強ではそれほど深く学ばないところがありましたが、そのほかはFPで学んだことを覚えていれば、問題なないような感じでした。
一通り、テキストと動画視聴を終えれば、研修ページ内にある練習問題をやります。
本試験60問であるところ練習問題は45問(私が受講した時点)でしたが、この問題を確実に取れるようにすれば問題ないと思います。
(試験)
本試験はCBTで、電卓と身分証明書のみを持参し、当初申し込んだ場所・日時に行きます。(受験票などはありません。)
私は、某大手資格学校(L〇C)で受講しましたが、メモ・筆記用具は貸してくれ、試験完了後回収されました。)
なお、本試験ですが、席に案内され、席上にセットされたパソコンにID・PASS(当日のCBTテスト受付の際に渡されます)を入力し、チュートリアルを見た後試験開始。
練習問題で出ていた問題が、ほぼ本試験でも出ていました・・・
当然、問題数が違いますので、練習問題に無い問題も出ますが、合格ラインが6割であることを考えると、練習問題を確実にできていれば合格できる状況かなと思いました。
あくまで、私が受けた試験での話なので、「以前はどうだったのか」「今後どうなるか」はわかりません。
(結果発表)
CBTテストが終わると、すぐに結果がわかります。(試験会場に設置されたプリンターに自分で印刷しました。)
60問を100点に換算し、60点で合格となりますが、結果は87点で合格でした。(もっととれたと思ったのに・・・)
ただ、後日、研修終了証と認定証が送付されるそうなので、楽しみに待ちたいと思います。
【感想】
試験に合格したのはよかったのですが、すぐに結果が出た(しかも自分で印刷でした)ので、なんだか、達成感はあまりなく拍子抜けした感じがしました。
資格自体は、FP3級の知識(特に金融商品や税金、一部生命保険の知識)があれば、テキストを一通り読み、動画研修及び練習問題をこなしておけば問題なく受かると思います。
とはいえ、投資自体は奥が深く、資格取得だけでは投資全体を理解できるわけではないので、今後、マイペースで知識をアップデートしていきたいなと思っています。
興味本位のみで受講するには、少し高いですが、ご興味のある方は一度協会HPをご覧ください。
【主催法人の概要(2022.3.23時点における協会のサイト掲載情報抜粋)】
団体名称 一般社団法人投資診断協会
設 立 2018年9月13日
代表理事 高松 伸吾
事業内容 投資に関する知識習得のための研修・教育等
所 在 地 東京都千代田区麹町3丁目7−10 浅野ビル本館5F
U R L https://toushishindan.com/index.php