いつも読んでいただきありがとうございます。
我が家はインデックス投資をしていまして、S&P500・オルカンどちらも持っています。
S&P500か、オルカンかどちらがよいのか問題
どちらがよいのか、よく話題になりますよね。比較してみました。
比較①対象地域など、基本的なところ
S&P500は米国のみ、オルカンは米国が6割強占めています。
一つの国だけで6割以上占めるということは、全世界株式といえど、(現時点では)米国の影響を強く受けているということになります。
比較②構成銘柄
上位の顔ぶれはほどんど同じでした。
銘柄数でいくとS&Pは約500、オルカン約2700となっていますので、オルカンのほうがより分散されています。
オルカンは、トップ10に台湾の企業TSMCが入っている(米国企業以外も入る)というのが特徴的ですね。
で、結局どちらがいいのか?
S&P500は米国のみ、オルカンは米国の影響が大きいですがそれ以外にも投資するため、米国への期待度によって選ぶことになるのでしょうか。
米国がこれからも最も経済成長を続けて、世界経済をリードしていくと考えるならばS&P500、
米国も成長を続けるけれども、別の国・地域がより経済成長する可能性も、と考えるならばオルカンでしょうか。
投資は分散が信条で、より広く分散したい!というのならばオルカンになるかと思います。
あとは、何年後までを見据えていくかというのもポイントだと思います。
例えば今後10年なのか、それとも40年後どうなっているのか、というのでは違うかもですよね。
私の場合
個人的な考えなのですが、私はS&P500を中心に考えています。
米国経済がやはり強いと思っているのと、運用期間が20代などの若年層ほどは長くないから、というのが理由です。
とはいえ、私はこれまでに買った米国以外を含んだ投信を売却→S&P500に買いかえ、までは考えていません。そちらはそちらでかなり成長してくれているし、これからもある程度成長してくれると思っています。
ただ、これから新しく買ったり、買いかえる場合には、S&P500または米国関連(ナスダック100関連や米国高配当系など)にしよう、と考えています。
夫はオルカンも買うそうなので、我が家的には両方とも買う、ということになりますね。
これが絶対正解、ていうのはなさそうです。
皆さまはどのようにお考えでしょうか
※上記は2024年8月の月報からの情報になります。
※投資は自己責任でお願いいたします。