読んでくださってありがとうございます。
皆さま新NISAはどうされていますか。
私は来年は手元にある資金＋足りない分は特定口座から投資信託を売却して
年初に360万円、インデックス投資信託（eMAXIS Slim S&P500）を購入する予定です。
売却検討のために私（妻）の現在の特定口座内にある投資信託をまとめてみました。
すべてインデックス連動の投信です。
売却は損益率の低いものから、がセオリーですので投資信託Bから順次売却していく予定です。
※特定口座からの売却の優先順位
評価損のもの＞評価損益率の低いもの＞評価損益率の高いもの を基本で考えています。
ちなみに…
今回改めて特定口座内の投資信託を並べてみましたが、どれも立派に成長してくれているなあ、と感慨深いです。
ひときわ輝いているのが、投資信託C。
これは「eMAXIS 先進国株式インデックス」という銘柄で、10年以上前に少額ずつ積立→その後放置していた投資信託です。（当時はSlimはシリーズありませんでした。）
信託報酬0.66％と、今やかなり割高感がありますが、損益率を見ると私のモチベーション維持にもなるので、そのまま保有し続けています。
元本部分は約30万円ですので、およそ6倍超になっていることになります！購入時は円高で、その後の長期的な円安の恩恵も受けているので、今後同じぐらい成長していく可能性は高くはないとは思いますが、それでも夢は広がりますよね。
特定口座での売却は税金も発生しますし、なるべく売りたくはないのですが、私は入金力が低く新規資金のみで1800万円埋められるのはいつになるやら、という状態ですのでやむを得ず特定口座から移すことにします。
続きます。