あなたは
HSBCの投資口座を持っているだろうか？
口座開設する時に
一緒に投資用口座を作れば、
HSBCで株や投資信託、金などに
投資することができるのだ！
→過去のコチラの記事参考
せっかくHSBCに行ったので、
「何か記念に残ることをしたいな」と
思った世志（よっしー）は
そこで、
「香港金融の達人」T氏にお願いして
「HSBCの担当者におすすめの投資商品を聞く」
ことにした。
すると、
まず相談スペースに案内されて、
自分のアカウントでHPにログインして
リスクアンケートを
答えさせられた。
これは
自分の投資のスタンスが、
どの程度の
リスクとリターンを好むのかなど調べるために、
a、bなどの選択肢から質問に答えていく
アンケートだ。
→実際のアンケートはコチラ
その結果、
世志（よっしー）は
リスクレベル３の「バランス型」と診断された。
ちなみに、
リスクレベルは５段階で表示されて、
レベルが５に近いほど、
よりリスクが高くなる。
◎よくわからない女性担当者！
そして、
「あなたのおすすめの投資商品を聞きたい」
と担当者に伝えると、
ここで、
個室に通されて
若い女性に担当者が交代！
いきなりなぜか、
「今日は土曜日なので、
平日に来ればもっといい商品を説明できるのに。」と
この担当者は言う。。。
「なぜ平日と土日は違うの？？」と
疑問に思ったけど、
この担当者は、
「今日が平日じゃなくて残念だ・・・。」と
意外としつこく繰り返し続けた。
う～～ん、よくわからないぞ（笑）
◎HSBCオススメの投資商品は？
その後、
世界経済の事情を説明してくれて、
いよいよ本題の
HSBCのおすすめ商品の話題に！
彼女は
世志（よっしー）がバランス型タイプだったので、
バランス型のリスクレベル３の商品を選んで
投資商品を勧めてきた。
まず勧められたのは、
「HSBC High Income Bond」
まあ、
「高利回り債ファンド」とでもいうべき
世界中の債権に満遍なく投資している
ファンドだった。
そして、
好成績のファンドリストの中から選んだだけあって、
確かに、
去年は二桁の利回りを上げており、
運用成績は十分すぎるほどいいものだった！
だけど手数料が
・購入手数料 ３％
・維持手数料 １．２５％
・スイッチング手数料 １％
とかなり割高・・・。
この商品は、
「たまたま去年の相場環境が投資先に合ってたから」
成績がよかったのじゃ？？
正直そう思ってしまった。。。
次に他のおすすめ商品を聞くと
勧められたのが、
「JP Morgan Multi Income Fund」
この商品は、
世界中の株や債券、REITSに投資する商品。
２年前に運用を開始して以来
数十％の利回りを叩き出している
優秀なファンドだった。
これは素直に、
「運用成績を見ると、なかなかいい商品なのでは？」と
思えた商品だった。
◎だけど、これって・・・！
まあ、
確かにいい投資商品には出会えたが、
実際のところ、
担当者が勧めて来るのは、
HSBCのネットバンキングにある
「Top Performers」の好成績なファンドを
紹介して来るだけ。。。
だから、
正直、自分でもリサーチできる内容だ！
しかも、
言っている内容も、
新聞に書かれているような
当たり障りのない内容ばかりなので・・・
うーーーん、
「これって微妙だ～～」と、
だんだん思い始めだした。。。
ある意味、
彼女の言うとおり、
「平日に来たほうがいい」というのは、
「私以外の優秀な人が対応してくれるから」
と言う風にも聞こえてきた（笑）
そ、そういうオチなの？？
なかなかやるな～！！
～次回につづく～
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