前回の続き
さて、
長期積立の魅力を理解できたあなたなら、
「そんなにいい商品なら
是非投資してみたいよーーー!」
そう思うのも当然だ。
だから、
詳しい商品内容について
今日は説明していこう!
◎長期積立で加入できるNo.1商品!
長期積立というのは通称で、
あなたが加入できる商品はいくつかあるが、
商品によっては
べらぼうに手数料が高かったり、
運用成績の悪いファンドを売って
ポートフォリオを変えるごとに手数料を請求したり、
商品によって
えらく差がある。
その中でも、
世志(よっしー)が一番あなたに勧めたいのが、
イギリスのFTST100(日本の日経225に相当)に
採用されているS社が提供する
「スタンダードライフ」という商品だ!
S社は1825年に設立された
創業188年の歴史を持つ
イギリス最大手の保険会社だ。
ロンドン株式市場に上場しており、
FTSE100に採用されていることからも
会社の信頼感を伺うことができる。
【S社の参考データ】
・格付け A+(HSBCと同じ)
・従業員数 9,000人
・顧客数 600万人
・運用資産 2,119億ポンド
◎スタンダードライフの詳細!
スタンダードライフに投資する上で、
知りたい情報を下記に載せたので、
制度を勉強する時の
参考にしてほしい。
▽積立方法は?
・定期的に積立てる方法
・一時払い(10,000USD相当~投資可能)
どちらでも選択可能。
ただし、
時間を味方に付けるには
「一時払いは推奨しない」ため、
以下は積立方式のみを説明。
▽投資額はいくらから?
500USD/月~
※ただし、もっと少額から可能な会社もあり。
▽積立の頻度は?
毎月/4半期ごと/半年ごと/毎年
毎月の積立しかないと思っていたけど、
支払いの頻度も選べれることが判明。
注)契約する会社による
ただし、
「年1回投資」や「4半期ごと」では
ドルコスト均等法の効果が
発揮できない可能性があるので、
世志(よっしー)は
毎月の積立をおすすめする!
▽投資可能な通貨は?
USD(米ドル)、HKD(香港ドル)、EUR(ユーロ)、
GBP(ポンド)、JPY(日本円)の中から1つを選択
▽積立期間の設定は?
5年以上25年以下の間で
自由に設定可能。
ただし、
時間を味方に付けると投資をするために
多くの契約者が25年を選ぶ。
▽投資可能年齢は?
18歳~80歳(積立終了時の年齢)
▽積立のルールは?
積立開始後18~24ヶ月の期間(「初期口座」積立期間)に
積立てた分は「初期口座」に入る。
それ以後の「貯蓄口座」に入る分は積立を
一時停止しようが
減額しようが、
増額しようが、
引き出ししよう(1,500USD以上は最低維持)が、
それはあなたの自由!
※積立開始後1年以内に積立を止めた場合は全額没収。
▽追加の増額はいくらから?
USD30/HKD240/EUR730/GBP20/JPY3,900(毎月)
▽「初期口座」って何?
最初の18~24ヶ月の投資した分が
積立てられる口座。
満期時まで
空けることができない貯金箱。
▽「貯蓄口座」とは?
初期口座終了後に積立てられる口座。
いつでも空けることができ、
積立も一時停止、減額、増額、引き出し可能。
▽初期口座の積立期間はどうやって決まるの?
契約期間が 5~10年:最初の18ヶ月
契約期間が11~15年:最初の20ヶ月
契約期間が16~20年:最初の22ヶ月
契約期間が21~25年:最初の24ヶ月
こうなっている。
多くの人の契約が25年間なので、
24ヶ月の人が多い。
▽手数料はどうなってるの?
運用にかかる手数料は下記のとおり
◯初期口座手数料
初期口座に積立てられた「積立金+利益」に対し
年6%(月0.5%)
◯ポリシー手数料
貯蓄口座からUS$7.5/月(HKD60/EUR7.5/GBP5/JPY975)
◯貯蓄口座手数料
貯蓄口座資産の0.125%/月(年1.5%)
・貯蓄口座から支払い
◯一任勘定手数料
貯蓄口座の時価総額の1%/年
・貯蓄口座から支払い
・初期口座積立期間中は不要
※0.5%/年の会社もあり。
運用成績やサービスに応じて好きに選べる。
▽死亡保障機能
被保険者が下記の場合は死亡保険金が出る。
24ヶ月以内になくなった場合 投資の時価総額の100%
それ以後になくなった場合 〃 101%
▽積立の支払い方法
・HSBC香港からの引落し
・VISAかMasterのクレジットカードで支払い(手数料1%)
※アメックス・JCBは不可。
◎大事なことは疑問を残さないこと!
ふ~~、、、
今日はいっぱい制度について書いたので、
あなたは一度読んだだけでは
理解するのが難しいかもしれない。
しかし、
焦る必要はないので、
ゆっくりと何度でも読み返してほしい。
一番ダメなパターンは
疑問に思ったこと、わからないことを
理解できないまま放置することだ!
わからないなら、
「わかりません。教えて下さい。」
そう素直に言えばいい!
子供の頃はこうやって素直に聞くことが
いくらでもできたのに、
大人になるに連れて、
プライドが邪魔をして
知ったかぶりをしてしまう。。。
実にもったいない!
世志(よっしー)は
いつでも質問ウエルカムだ。
このアメブロのメッセージで
どんな簡単なことでも、
いつでもいいので、
遠慮なく聞いてほしい!
既に質問してくれた方ならわかると思うが、
世志(よっしー)は
メールをくれた読者の方には
必ず1日以内に
自分のできる限りの「アドバイス」や「回答」を添えて
返事をするようにしている。
これが世志(よっしー)の流儀だ。
役人だから
「頼られるのが大好き」なのだ。
だって、
「コイツって使えないヤツだ・・・。」
そう思う人には頼らないもんね。
あなたが
「世志(よっしー)に価値を感じているから」こそ
世志(よっしー)にメールを送ってくれる。。。
何とうれしいことではないか!!!
そういった方に対しては
世志(よっしー)は持てる限りの力を持って
「あなたをサポートしたい」
「世の中の役に立つ役人」たるもの
そう思って当然だ。
だから、
どんな小さなことでもいいので、
わからないことについては
ブログ右上にある「メッセージを送る」の欄から
是非メッセージを送ってほしい。
メッセージやSkypeで
可能な限りあなたをサポートすることを
この場で宣言しよう!
世志(よっしー)にとっては
ブログ読者であるあなたは仲間なので!
仲間は大事にするものだよ。
~次回につづく~
※このブログ記事は
長期積立に対する理解を深めるものであり、
記事の内容は個人の見解を述べたもので、
購入を勧誘する目的ではありません。
追伸 参加申込者増加中!
あなたはもうご存知?
『異端公務員☆倶楽部』は
8月3日に初のオフ会を行います!
→詳しくはコチラ
日:8月3日(土)
スケジュール:13:45 開場
14:00 スペシャル勉強会スタート
16:00 オフ会スタート!
開催場所:大阪府大阪市中央区大阪市西区北堀江1-2-16
ツリガネビル新館2F
地下鉄四つ橋線「四ツ橋駅」5番出口スグ
四ツ橋駅5番出口からの行き方の動画
http://youtu.be/RZTZNXImJyA
申込方法:参加希望者はyossy.toku★gmail.comまで連絡を!
※メールを送る時は★を「@」に変えて送信ください。
勉強会のみ参加、
オフ会のみ参加も大歓迎!
日頃はこうやって
Webを介してしか会えないあなたや仲間達と
一緒に酒を飲みつつ、
アツい話をできるチャンスはこの日だけ☆
同じ志を持った仲間と
楽しい時間を共有しよう!
『異端公務員☆倶楽部』とは?
この記事がいい記事と思えたなら!
にほんブログ村