FPの教科書は結構使える!?

結論として、FPの教科書は結構使えます。

NISA貧乏と言う勿れ。

家計管理とライフプランニング

には、

「家庭の収入と支出を管理（家計管理）し、貯蓄をしましょう。」

とあっさりと書いてありますがこれが超重要です。

私の理想に近く書籍になっている本は、いまのところこれしか見あらたらないです。

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まず、しくじり先生の私が、

いままでやってきたことを簡単に振りかえってみます。

(反面教師です)

20年前から

●投資(みたいなこと)

15年前から

●資産の棚卸

10年前
●固定費の削減(倹約)

• 電気料金
• スマホ料金

●税の還付(税を知るきっかけ)

• ふるさと納税
• 医療費控除

7年前から

①ライフイベントとキャッシュフロー表作成

5年前から

②出口戦略検討開始　★★★

③資産運用開始　★★

• 旧つみたてNISA開始
• 課税口座で投信積立
  ※理由は一般NISAを同時に選べなかったから
• ジュニアNISA開始

2年前から

●NISA開始

●年度レビュー作成　★

●FPの教科書購入

今年から

●経済学(市場から学ぶ)　★～

★の数が多いほど難しかった

なんと

「投資」

から

資産運用

+

「ライフイベントとキャッシュフロー表作成」

まで13年もかかってしまっています。

それまで自分を中心として市場を見ていたのが、

市場から世界を見るに変わっていったのです。

それにしても時間がもったいなかった。。。

まず投資をやってみて、

うまくいかなくて、

遠ざかっていて。。

しばらくしてまた入場、

こんどは慎重に積立てながら

資産運用

「はじめから正しいことをやる」

という姿勢は、

ビジネスや人生において成果を最大化し、

無駄な失敗や手戻りを防ぐための根本的な考え方です。

ああ無駄な失敗や手戻りだったのですね。

仕事が忙しかったからというのは言い訳ではありますが、

やはりもったいないことをしたものです。

でも失敗を自覚したのは最終コーナーで成功なのかも。

さて、①②③ができて安定運用にはいりましたが念のため、

2年前にFPの教科書を購入したことがあります。

でもいまから思うと①②③の前に買った方が断然良かったと思います。

人生は失敗と反省の連続です。

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FPの教科書

「資産運用」「出口戦略」をさまざまな本を探しましたが、

参考にできる本はこれだけでした。

ただし、この本の目的はFPの資格をとることです。

はじからはじまで読もうとすると疲れてしまいます。

自分にすぐ必要のないところも多いです。

「資産運用」から「出口戦略」までを

うまくガイドしてくれるような本ではありません。

しかし

断片的でも網羅的

に活用できます。

NISAの前にまず、書籍で1500円の自己投資が良いでしょう。

2025-2026年版 みんなが欲しかった！ FPの教科書 3級 みんなが欲しかったシリーズ

でもいままでやってきたことに間違いがないのいか?

見落としがないのか?　を見つけることもできます。

おそらく多くの人が、

CHAPTER 03 金融資産運用を真っ先に見るかもしれません。

でも一番重要なのは、

CHAPTER 01 

ライフプランと資金計画

次に重要なのは、

CHAPTER 04 

タックスプランニング

をまずチェックしてみるのも良いでしょう。

FPの資格をとることが目的でもありませんし、

NISAを運用することが目的でもありません。

どこから読むのも自由です。

ちなみに自分事として関係あるのは16か所もありました。

見失っていた目的はなんでしょうか。

探し物はなんでしょうか。

●目的

『究極的には 金融面での個人の良い暮らし (well‐being)を達成する』

●手段

『必要な金融に関する意識をもって、知識獲得、技術獲得し、

適切な態度及び行動により健全な意思決定を行う』

●もんだい

手段として選ぶのは「投資」でしょうか「資産運用」でしょうか!?

「投資」ならNISA口座ではなくて、

源泉徴収なしの特定口座がイーサ。

●こたえ(NISA貧乏!?の解決策)

ライフプランがノープランでも、

特定口座内で損益通算できる。

年間20万円以下の利益は確定申告不要。

という点でNISAよりメリットあるから。

●べつのこたえ(ライフプランが大切)

10年以上の積立運用という条件のわたしワニーサ。

定額、長期、積立という条件なら、

10年以上の積立なら元本割れの確率が低いから。

2025-2026年版 みんなが欲しかった！ FPの教科書 3級 みんなが欲しかったシリーズ