情報交換ということで、バンガードジャパンの加藤さん、宮城さん、バンガードオーストラリアの
トレバーさんと渋谷のバンガード社のオフィスにてMTGをしてきました。
日本の独立系FPの事情をざっくばらんにお話しし、また海外のFP事情もお聞きしてきました。
オーストラリアのFPはコミッションベースからフィーベースに移ってきており、また
皆が確定申告をしなければいけないので、かなりの方が申告時にFPを使うということでした。
投資に関するアドバイスはFP業のうち一部であり、それ以外に退職金プラン、税金、
不動産、生命保険などかなり幅広い業務をこなしているとのことです。
これは最近私が実感していることであり、運用だけでなく、
保険、不動産、年金、税金などどれだけ幅広く対応できるかが
FPの力量だと思います。お客さんにはいろんなニーズがあるため、そこに幅広く
対応できればできるほど一つのカテゴリーに偏ったコンサルをする必要がなくなり
お互いにとってプラスだと思います。