GAIA株式会社の社長ブログ
GAIAのお客様の声
山本さま 早期退職編

  • 25May
    • 第14回ETFカンファレンス

      第14回 ETFコンファレンス - イベント | S&P ダウ・ジョーンズ・インデックス当コンファレンスは、「拡大を続けるパッシブ運用とプロダクト・イノベーション ~資産運用ビジネスにおける新たな機会と価値創造~」をテーマに、機関投資家、運用会社、証券会社、銀行、フィナンシャルプランナー等、ETFにご関心をお持ちの関係者すべて (個人投資家を除く) を対象として、国内外の各方面の専門家の皆様より、ご講演またはパネルディスカッションを通してその最…www.spglobal.com2年ぶりに開催されるS&P社主催のETFカンファレンスの第2部に登壇致します。第2部 個人投資家参加拡大への施策パネル)個人投資家活性化におけるアドバイザービジネスの役割【パネリスト】・ファイナンシャル・アドバイザー協会 代表理事中桐啓貴氏・特定非営利活動法人みんなのお金のアドバイザー協会~FIWA 理事長岡本和久氏・特定非営利活動法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 専務理事、千葉商科大学教授 伊藤 宏一氏・RIA JAPANおカネ学(株) 代表取締役社長安東隆司氏【モデレーター】・(株)日本経済新聞社 編集委員/証券アナリスト/ファイナンシャルプランナー田村正之氏

  • 22May
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      49歳

      いよいよ40代もあと1年になりました50歳までにゴルフ会員権を買ってゴルフに集中をしていくという目標は少しずつ達成してきています。娘3人も来年には上の二人とも中学生なのでクラブ活動や友達との時間に忙しそうです。仕事はいよいよこれからやりたいことができそうですので、ワクワク感しかありません。マーケットが下落しているときこそ私たちとのビジネスモデルの良さが伝わるはずですので大きな波に乗っていきたいと思います。

  • 20May
    • 後悔の経済学

      後悔の経済学 世界を変えた苦い友情 (文春文庫)Amazon(アマゾン)1,200円元債券トレーダーで、ライアーズ・ポーカーやマネーボールの著者であるマイケル・ルイスが描いた行動経済学者二人のストーリー。ダニエル・カーネマンについてはシカゴで講演を聞いたことがありますが、その相方でノーベル経済学賞受賞者のトヴェルスキーはすでに他界をされていることを知りました。実はトヴェルスキーの方が有名だったんですね。行動経済学がどのような着想のもとに生まれて、それがどのように発展していったのかが描かれており行動経済学への理解が深まりました。と同時に、まだまだこの分野について勉強することでお客様に役立つアドバイスに繋がると実感しました。

  • 08May
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      研修風景

      GW前になりますが、四半期MTGのあとに研修を行いました。いつもお世話になっているファーストプレイス社の小林さんの力を借りて、フューチャーリサーチという研修を行いました。これは社会、会社、個人の過去の歴史を振り返ることで、それぞれの未来を想像しそのアクションを考えるというものです。普段の会話ではなかなか知りえないメンバーの考えや過去を知ることができとても楽しい時間になりました。

  • 06May
    • 会員サービス ゴルフ編の画像

      会員サービス ゴルフ編

      昨日はホームコースであるゴルフ倶楽部成田ハイツリーでゴルフと屋外でのBBQを友人たちと楽しんできました。ハイツリーはコースが戦略的で予約が取りやすいなどもそうですが一番は倶楽部が会員同士の交流の場として作られているところが魅力です。月例に加えてこうしたイベントが多くあり一人で行っても色々な会員の方と回れてとても楽しいです。仕事では弊社の会員のみなさまにサービスを提供する側ですが、提供される側に立つことでも色々学びがあります。

  • 02May
    • お客様の声 大阪オフィスY様 50代女性

      社員との交流から生まれた信頼の土台。今は途中経過だと納得できるから、お金の不安に揺らぐことはない|プライベートFPオンライン - IFA法人GAIAwww.gaiainc.jp大阪オフィスの初期の頃からのお客様でいつもイベントなどにも参加してくれるY様からガイアに対しての率直な感想をいただきました。”ガイアにくると元気になる”と言ってくれていますが私たちもこのインタビューを読んでとても元気になりました。

  • 24Apr
    • FA協会定例会#1

      先週金曜日はFA協会の定例会が行われました。その中の勉強会ではIFAが専門性を高めるためにどんな本を読んだらいいかを議論しました。私からは最近読んでお薦めの本を3冊ご紹介しました。DIE WITH ZERO 人生が豊かになりすぎる究極のルールAmazon(アマゾン)1,515円サイコロジー・オブ・マネー――一生お金に困らない「富」のマインドセットAmazon(アマゾン)1,515円ラップ口座入門Amazon(アマゾン)990〜2,925円また他の理事と会員からも以下の本が紹介されましたので私も読んでみようと思います。敗者のゲーム[原著第8版] (日本経済新聞出版)Amazon(アマゾン)1,980円FinTechと金融の未来 10年後に価値のある金融ビジネスとは何か?Amazon(アマゾン)300〜7,018円ビッグミステイクAmazon(アマゾン)1,782円

  • 20Apr
    • 寄贈本の画像

      寄贈本

      大阪オフィスに新しく資産運用本のコーナーができていました。こちらの本は大阪オフィス設立時からのお客様がこれまで買って勉強をされてきた長期投資に関わる本を寄贈してくれたものです。そのお客様はご自身の中にしっかりとした投資の軸があり短期の変動に一切動じることなく長期投資を続けていただいております。その陰にはこうした知識のインプットも継続されてきたことが良く分かります。私どもも毎月の会報誌などを通じて長期投資について情報発信をしていますが、さらに学ばれたいお客様にはこちらの本棚にある本を自由に貸し出しいたしますので大阪オフィスのスタッフまでお声かけください!

  • 19Apr
    • たこ焼きとイカ焼きの画像

      たこ焼きとイカ焼き

      今日は久々に大阪オフィスを訪問し大阪メンバーの様子を伺いにきました。おやつの時間には当然ですが大阪名物のたこ焼きとイカ焼きをみんなで食べました。一緒に東京からきた川越は初めてのイカ焼きだったようです。大阪オフィス、昨年から若手の木村が入りええ感じの雰囲気です~。

  • 18Apr
  • 17Apr
    • 歓迎会

      先日、今年2月と4月に管理部と運用企画部に社員が入ったので久々に歓迎会を開催しました。2人とも30歳前後の年齢で、最初の転職でガイアを選んでくれました。ガイアを選んだ理由をきくと、二人とも顧客本位のビジネスをしているからと言っていました。それぞれの世代によって、就職先に求める価値観は違うように思いますが顧客本位のビジネスへの飽くなき追求というのはいい人材の採用にとても役立つことを改めて感じました。

  • 09Apr
    • 投資信託協会チャンネル#2

      投資信託協会のYouTubeチャンネル「投資信託協会チャンネル」にファイナンシャル・アドバイザー協会理事長として出演しました。資産形成に悩む40代、50代の方々に向けた「オトナの知りたい資産形成」シリーズ第2回は「資産形成のお悩み相談コーナー」です。

  • 03Apr
    • 野村証券 残高連動手数料導入へ

      野村証券が残高連動手数料の導入を発表いたしました。野村が手数料見直し 「売買ごと」か「残高連動」を選択野村証券が預かり資産に応じて手数料率を変える試みを1日から始める。運用の結果として残高が伸びれば会社側の実入りも増えるしくみだ。損失を出しても負担が生じる従来の手数料に投資家は不満を持っており、複数の証券会社が追随を検討している。手数料の位置づけには金融庁も強い関心を寄せており、実態に合わせた制度設計を求める動きが出ている。野村は「レベルフィー」と呼ぶ新たな…www.nikkei.comいよいよ業界最大手が残高連動手数料(フィーベース)の導入に踏み切ったことはとても大きくこれからフィーベースでの競争が始まります現在弊社では証券仲介に占めるフィー(残高連動手数料)の比率は85%を超えるところまできています。フィデューシャリーデューティー(FD)宣言|IFA法人GAIAGAIAのフィデューシャリー・デューティー宣言に関するページです。GAIAが掲げるフィデューシャリー・デューティー(FD)宣言について掲載しています。www.gaiainc.jp顧客が損をしていても構わずに売買手数料を取るスタイルはこれから終焉を迎えていくことでしょう。信頼できるアドバイザーを選ぶ際には「御社のフィー比率(残高手数料比率)は何パーセントですか?」と担当者に聞いてください。大手金融機関、地方銀行、IFAなどもこの問いに答えられないようだと売買手数料依存型ですので慎重に判断した方がいいです。

  • 31Mar
    • 1つの研究

      先日、吉田松陰を50年研究している方の講演を聞いてきました。その方はいまだにまだ分からないことが多いと仰って吉田松陰の発した言葉の解釈に必死で取り組んでいました。1つの研究に50年打ち込んでまだ分からないことばかりだというその研究者の姿勢に感服いたしました。私はまだこの金融リテール業界に飛び込んで20数年、まだまだ分からないことが多く先人が書いた本を読む毎日です。でもここまで続けられているのは人間の心理が織りなすマーケットとパーソナルファイナンスの分野がとても面白いからです。この気持ちを忘れずにまた4月を迎えたいと思います。

  • 29Mar
    • GCC2022 SPRINGの画像

      GCC2022 SPRING

      年に2回のお客様向けイベント今回もオンラインでの開催となりました私からのご挨拶ではガイアの昨年の振り返り、改めてフィーベースモデルへの進捗状況すでにガイアの証券仲介手数料のうち約90%がフィーからの収入でこれこそが利益相反のない唯一の方法ということをお伝えしました。その後、ポートフォリオマネージャーの中城からGMAの運用報告、楽天投信投資顧問社長の東さんより取り扱いファンド”みのたけ”についてのご説明を頂きました。休憩時間は脳を活性化させるシナプソロジーの講師の方にオンラインで体験をいたしました。そして最後は”自分らしい最期の形を考える”というタイトルで長野を拠点にしているつばさ公益社代表の篠原さんにFP新屋との対談形式で最近の葬儀事情について講演をいただきました。知っているようで知らないのが葬儀やお寺との関係です私も大変勉強になりました。

  • 20Mar
    • マーケット変動を気にしないメンタル作り

      日本一カンタンな「投資」と「お金」の本Amazon(アマゾン)337〜5,020円拙著のアマゾンでのコメントも500件を超え引き続き、電子書籍などで読まれているようです。特に今年に入ってから、地政学的リスクや利上げによってマーケットの変動が大きくなっていることも読まれていることと関係ありそうです。おそらく、投資とギャンブルの区別がつかない方は現在、不安で仕方がないと思います。一方本質的な違いが腹落ちしている人はマーケット変動を気にせず、さくらの開花を心待ちにしている筈です。ギャンブルで射幸心を煽られると、必ず精神のバランスを崩し、通常なら絶対しない判断をしてしまいます。煽り営業にも引っかからないようにしないといけません。投資はギャンブルではないと理解してもらうためにこの本は書かれていますので今年はもっと多くの人に読んでもらってマーケット変動を気にしないメンタルを身に着けてもらいたいです。

  • 11Mar
    • 寿命時計

      数年に1回、胃と大腸の内視鏡を受けており先週はその週でした。検査には眠くなる薬を入れるので目が覚めたら終わっており、それほど異常はなかったということで一安心です。DIE WITH ZERO 人生が豊かになりすぎる究極のルールAmazon(アマゾン)1,515円最近読んだこちらの本にカウントダウンタイマー(寿命時計)が紹介されており、私もネットで探してみるといろいろなアプリがあり、あと余命が33年(約12000日)とでました。改めて、人生が有限であることが意識されあと33年、まだまだやりたいことがあるので時間がないと思いました。またその33年も不確実なものであり病気、震災、津波、そして戦争などによってリモコンでテレビを消すように急に人生が終わることもありそれが身近なところでは11年前に起こりました。一方、エジソンは自分が時間の主人公になれば、24時間を36時間にもできると言っています。今日は時間について考える日にしたいと思います。

  • 06Mar
    • 第2回FAカンファレンスの模様

      第2回FAカンファレンスの模様はこちらになります。【一般社団法人ファイナンシャル・アドバイザー協会】真にお客様の側に立ちアドバイスを行なうために!「第2回 FAカンファレンス」開催! - グッドウェイ:金融・IT業界・フィンテック情報ポータルサイト(GoodWay Fintech)GoodWayは金融機関やIT企業のプレスリリース配信、フィンテック(FinTech)関連のイベント情報など最新動向を提供します。株式会社グッドウェイは金融・IT・教育における未来の創造・共存共栄・エコシステムを目指すメディア・プロモーション・カンパニーです。goodway.co.jp多くの方にご協力をいいただき、無事に開催することができました。こうして多くの方が集まるイベントというのは気づきをあたえるとても大きな機会、場所であると思います。私自身、米国のアドバイザーが集まるカンファレンスに参加して、その熱気とパッションに心をわしづかみにされ、その気持ちが日々の行動の原動力になっています。この業界全体を顧客本位に変えていくことに使命と感じる仲間をもっと増やしていきたいです。

  • 01Mar
    • 「オトナの知りたい資産形成」①

      投資信託協会のYouTubeチャンネル「投資信託協会チャンネル」にファイナンシャル・アドバイザー協会理事長としてゲスト出演しました。資産形成に悩む40代、50代の方々に向けた「オトナの知りたい資産形成」シリーズ第一弾はIFAの役割や特徴をお伝えしています。

  • 21Feb
    • 海外視察:シアトル

      水際対策もようやく緩和される方向が見えて来ましたので、今年はアメリカに行けるかな~と調べていました。フィーオンリーの協会であるNAPFAは5月にアトランタでカンファレンスがありますがちょうどGWと重なることもあり、無理そうです。The National Association of Personal Financial AdvisorsThe National Association of Personal Financial Advisors is the leading association of fee-only financial advisors. Visit us today to find an advisor near you.www.napfa.org毎年参加していたFPAのカンファレンスは10月にシアトルであることが分かりました。FPA Annual Conference 2022One of the most common sentiments we hear about the FPA Annual Conference is “it happens in the hallways.” That’s because it’s in the hallways of the convention center, hotels, and…www.financialplanningassociation.orgこの時期であれば、もう自由に往来できる可能性が高いですし、シアトルは私の好きな街です。これは行くしかありません