2023年春はコロナ禍終盤で
母が施設にお世話になるときも
施設内感染しないように
施設から色々と注意されたのを
いまでも覚えています
私が資産管理の意識をもったのは
母のあれこれを進めるなかで
資産管理も大切だ…
母のこともだけど
そもそも自分のマネーって
どうなっているのか…と
チェックしはじめました
おそらく2022年の後半には
少しずつ把握しはじめたり
「資産運用」「財テク」などの
キーワードでYoutube動画などを
チェックしていたと思います
私が節税対策として
ふるさと納税を初利用したのも
2022年末です
データをきちんと揃えはじめた
2023年以降のマイ・マネー…
カミさんの資産抜きの
私だけの資産の推移は
下記の通りとなります
※
具体的な金額は出さず、
2023年1月1日の資産額を
100とし、それがその後、
半年ごとにどう推移したのか…
※
〇〇ショックで、
資産額はどうなったのか…
※
個人的な資産に関係しそうな
イベント等もメモします
※
預金と株式等の割合は
ざっくりしたものです
「預金」に含まれるのは
銀行口座と楽天キャッシュだけ
…財布内現金、SuicaやPayPay、
ポイント、証券口座内の現金は
ここに含まれません
「株式等」に含まれるのは
証券口座現金と所有銘柄評価額、
投資信託(主にNISA)の評価額、
確定拠出年金(企業型DC)評価額、
純金積立の評価額となります
※
退職金は毎年提示されていますが
「預金」「株式等」のいずれにも
含めていません
■2023/1/1
マイ・マネー:100(2023/1＝100)
割合:預金71%、株式等29%
日経平均:26千円
①感染症としてコロナが第五類に指定される(≒コロナ禍終了？)
②三井住友Oliveゴールド申込(NISAのため)
③Olive100万円修行のため、水道光熱費等の支払のクレカ決済化を進める
④確定拠出年金(企業型DC)の商品見直し
■2023/7/1
マイ・マネー:110(2023/1＝100)
割合:預金69%、株式等31%
日経平均:33千円
①7月末に母が亡くなる
②夫婦でスマホの契約見直し
③9月から旧積立NISA開始
④秋から確定拠出年金(企業型DC)を満額に引上げ(節税対策)
■2024/1/1
マイ・マネー:123(2023/1＝100)
割合:預金70%、株式等30%
日経平均:33千円
①新NISAスタート、私も制度利用
■2024/7/1
マイ・マネー:137(2023/1＝100)
割合:預金59%、株式等41%
日経平均:39千円
①純金積立開始
②日銀ショック後から高配当株を中心に株式投資を進める
③夏にマンション下階への漏水問題発生、精神的ストレスを抱える
■2024/8/5(日銀ショック)
マイ・マネー:100.6(2023/＝100)
割合:預金53%、株式等47%
日経平均:33千円
■2025/1/1
マイ・マネー:144(2023/1＝100)
割合:預金36%、株式等64%
日経平均:39千円
①2024後半取得の株の配当が入り始める
②約10ヶ月かかり、マンション漏水問題の示談がまとまる、最後は保険を通じて弁護士に調整いただく
■2025/4/7(トランプ関税)
マイ・マネー:106(2023/1＝100)
割合:預金33%、株式等67%
日経平均:31千円
■2025/7/1
マイ・マネー:158(2023/1＝100)
割合:預金29%、株式等71%
日経平均:39千円
①制度見直しにあたり、秋から確定拠出年金(企業型DC)を満額に引上げ(節税対策)
②高市早苗が首相となり、日経平均が高騰、高市トレードと呼ばれる（2025/10/末頃に日経平均52千円マーク）
③年末のガソリン暫定税廃止、年収の壁178万円への見直しが決定
④高市首相の台湾有事答弁を問題視する中国との関係悪化
⑤Oracle株下落を受け、米国市場てAI関連株の調整がはじまる（？）
■2025/10/6(高市総裁誕生)
マイ・マネー:177(2023/1＝100)
割合:預金23%、株式等77%
日経平均:47千円
■2025/10/22(高市首相初日)
マイ・マネー:181(2023/1＝100)
割合:預金22%、株式等78%
日経平均:49千円
■2025/11/1
マイ・マネー:187(2023/1＝100)
割合:預金22%、株式等78%
日経平均:52千411円
マイ・マネー:179(2023/1＝100)
割合:預金23%、株式等77%
日経平均:49千円
■2026/1/1
マイ・マネー:186(2023/1＝100)
割合:預金22%、株式等78%
日経平均:50千円
①マイ・マネーの当面目標を222とする
②
■2026/1/6（日経平均最高値更新）
マイ・マネー:191(2023/1＝100)
割合:預金21%、株式等79%
日経平均:52千518円
■2026/2/7（衆院選前日）
マイ・マネー:198(2023/1＝100)
割合:預金15%、株式等85%
日経平均:54千253円
