今日は大阪から戻って早速、東京で個人相談しました。
お客様は関西在住の50代の会社員の女性です。
たまたま東京に来られていたので、東京での面談となりました。
スイーツセットを頂きました♪
ご相談内容として、
アーリーリタイアしても良いのか、
住宅ローンは一括返済した方が良いのか、
現在運用している内容は今後どのように動かしたら良いのか
などがメインでした。
確かに株や投資信託100％の運用でしたので、
一部利益を確定し、安定した運用方法を
することをお勧めしました。
ある程度の金融資産をお持ちなので、
いつでもリタイアは可能ですが、
今後の生活費、住宅ローンの支払いを
資産を減らさずに賄うための方法を
お伝えしました。
現在お持ちの資産を減らすことなく、
最低約3,500万円の元本があれば、
住宅ローン＋生活費を賄うことは可能です。
そういう話をしたところ、
「（海外の資産運用が）楽しみになってきました」
とにこやかにお話しされたのが私も嬉しかったです。
お金に働いてもらうことで、
必要なコストを賄うことができれば、
最高です。
しかも資産を取り崩す必要がない方法です。
NISAを使った資産運用は、
いずれ元本を取り崩して生活費に
充てるという方法がメインのようですが、
そうすると元本が減るどころか、
株価の変動で、元本の時価が減る可能性もあります。
だったらどんな方法が良いのかは
自ずとわかると思います。
同世代で親の介護問題真っ只中の
ご相談者さん、これからご自身の人生を
もっと楽しんで頂ければと思います。
個人相談を受けて頂きありがとうございました！
