MBO 調達方法とその難易度

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７月２０日

先日LBOについての投稿をさせていただきました。

『「取り組みようのない案件」②　LBOと比較的簡単な調達方法』

今回は、MBO（Management Buy-Out）についてご案内いたします。

MBO（Management Buy-Out）は、企業の経営陣や従業員が、既存の所有者から企業を買い取る方法です。

MBOの調達方法とその難易度についてご案内いたします。

１． 金融機関からの融資

MBOにおいて最も一般的な調達方法は、金融機関からの融資です。

経営陣や従業員が十分な資金を調達するために銀行や投資ファンドから融資を受けることができます。

ただし、融資を受けるためには、銀行や投資ファンドが企業の信頼性や成長潜力を評価し、十分な担保や証拠金を提供する必要があります。

また、金利や返済条件も交渉する必要があります。

２． ベンダーファイナンス

MBOにおいては、既存の所有者が買受人に対して一部の財務支援を行うことがあります。

これはベンダーファイナンスと呼ばれ、支払いの一部を現金で行う代わりに、所有者は買受人に対して割賦払いなどの形で支払いを受けることができます。

ただし、ベンダーファイナンスは所有者との交渉が必要であり、所有者が十分な信頼を寄せている場合にのみ利用できます。

３．エクイティファイナンス

経営陣や従業員が、自己の資金や投資家からの出資を通じて資金を調達する方法もあります。これはエクイティファイナンスと呼ばれ、企業の株式を発行して資金を調達することになります。ただし、株式の発行には規制や手続きが必要であり、出資者との契約や財務上の規制をクリアする必要があります。

MBOの調達方法の難易度は、各方法によって異なります。

融資を受ける場合は、信用力や担保の提供、返済能力などが評価されるため、厳しい条件をクリアする必要があります。

ベンダーファイナンスは所有者との交渉に依存するため、所有者の意向や要求に応じる必要があります。

エクイティファイナンスは、出資者の信用や投資意向によって影響を受けます。

なお、各方法の選択は企業の現状や計画に合わせて検討する必要があります。

MBOの調達は慎重に計画し、専門家の助言やサポートを受けることをおすすめします。

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