友人の投資家が、高級腕時計レンタル事業をやっている。
以前から、「この人、賢いな」と思っていたが、聞けば、ドイツ証券にいたエリート。
米国証券アナリスト、米国公認会計士、UCバークレー金融工学修士という資格・経歴。
なるほどね。。
頭がいい人は考えることもすごいもんだな。
事業そのものは単純だ。
～～ 借りたいユーザーと貸したいオーナー ～～
～～ MatchWatchは両者を繋ぐプラットフォーム ～～
簡単に言えば、ロレックス（デイトナ、サブマリーナなど）など
高級腕時計を月額１～３万円でレンタルする、というもの。
「時計なんて、借りてまでほしいものなのかな。。」
と思っていたら、この需要は結構あるらしい。
投資家側のサービスの流れ
１、投資家が１口５００万円を投資し、事業者が５～１０本の腕時計を仕入れる。
２、時計の所有は投資家となり、事業者はユーザーとのマッチングを行う。
３、投資家は、腕時計をユーザーにレンタルし、その利益を得る。
レンタル収益は、年８～１０％程度、１口当たり年間５０万円を想定。
４、５年以上経過した後、腕時計を売却する。（購入価格の７～８割を想定）
なるほど、、５００万円を投資したら、毎年５０万円が配当されるから５年で２５０万円。
購入する腕時計は、そもそも中古であり、事業者が業者価格で安く仕入れるから
５年を経過しても値下がりは少ない。
だから、購入額の８割で売却できることを想定し、４００万円。
２５０万円 + ４００万円 = ６５０万円
５００万円が５年で６５０万円になる、そういうことか。
５年で１５０万円が利益ってことは、１年で３０万円。
５００万円の投資で年間３０万円の配当だと、、利回り６％。
申し訳ないが、どうってことない。
最初にこの話を聞いた時、そう思った。
っていうか、
「なんでそんな話を俺にするんだよ！！」ってね。笑
もちろん、ここで話は終わらない。
本題はここから。
節税がセットされているのだ。
腕時計の〝減価償却″と〝少額減価償却資産の損金算入の特例″という
税法・制度をからめている。
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【 腕時計の減価償却ー原則 】
腕時計の法定耐用年数 ＝ １０年
中古資産の耐用年数の計算 ＝（10年経過年数）＋ 経過年数ｘ20％
•９年落ち以上の腕時計の減価償却期間は２年
• 定率法では２倍の減価償却が取れるので、１２か月で償却可
• 金額の制限はない
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【 腕時計の減価償却ー特例 】
•平成32年（2020年）3月31日までの特例
• 青色申告をしている個人事業主、中小企業（資本金1億円以下）が対象
• 取得価額が30万円未満であれば、その年に全額損金にできる
• 但し、年間合計300万円まで
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つまり、利益が出ている法人・個人が、９年落ち以上の中古腕時計を購入し、
５年後の売却時に値下がりが少なく、高いレンタル料が見込める商品を
安く購入すれば、メリットが大きくなるのだ。
５００万円を一括で損金にできれば、税率が５０％のゾーンだと２５０万円が節税でき
さらに配当が入ってくる、というサービスなのである。
う～ん、なるほど。。
公認会計士＆金融工学修士だけあった、すごいことを考えるな。
ということは、個人の年収で１８００万円を超えると
所得税と住民税を合わせて５０％課税だから、５００万円を投資すると、
５年後の時計の売却額 ４００万円
予想配当金額 ２５０万円
節税分 ２５０万円
合 計 ９００万円
５００万円の投資で、４００万円が利益になるということか。
法人の場合も考え方は同じだ。
こういう商品って、あるようでない。
安定して高収入を得ている医師や弁護士、サラリーマン、
納税額が多い中小企業にとっては、有益なサービスである。
興味がある人は、
https://owners.matchwatch.jp/ に直接問い合わせてもらっていい。
あるいは、
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