お金学アドバイザー、数字の苦手なＦＰ上田千鶴です
本日は、知ってる人は知っている、投資信託について、上田節でお伝えします。
＊ごくマレにＦＰっぽい記事を書くｗｗ
超簡単に言うと、株とか、外国の債券、不動産投資とか･･･色々な商品がまとまって、ひとつの袋に入っている商品のイメージ。
確定拠出年金や変額保険も、同じ仕組みで作られている。
それぞれが色々な特徴を持っている。
確定拠出年金は、４０１Ｋ（そもそもイギリスから生まれた仕組み）とも言われる。
まぁ、日本名が確定拠出年金でイギリス名で言うとキャサリン･･･的な。
通称 的年は、企業で導入されている物なので、主婦や個人事業の方は入れない。
入れない
と言われると、なんか損なの？と言う響きがする。的年の、最大のメリットは、所得税が掛からない（おおっざぱに言うと）
最近に至っては、誰でも入れる個人型確定拠出年金と言うのもある。
しかし、会社で入る事で税金（所得税）が優遇されるのだから、所得のない主婦の方が加入しても、その部分に関してはメリットが生まれない。
その代わり・・・・信託手数料が安いものがあったり・・・とか。
変額保険も、仕組みは同じで保障がついている。
その分、運用率が若干落ちるが、袋の数が多い・・とか。
まぁつまり、どんな商品にも、メリット、デメリットの特徴がある
と言う話なのだ。上田の掟
銀行マンも証券マンもＦＰもプロです。
プロの話は、ごもっとも･･･に聞こえます。
ズバリ
目的･目標を決めてから商品を選ぶべし
例えば、病院に行って『アナタは〇〇病です。即、手術が必要です。』
『イエイエ、私は手術は、したくありません』と思い、別のお医者様に行った所
『この〇〇病なら、切らずに、こんな治療がありますよ』と言われたら
自分がこの先、どんな人生を歩きたいかによって、選択する手段が違うのである
きっと次回も、大ざっぱなお金にまつわる話を書きます
つ、づ、く
そして、今日も、仕事部屋にそっとコーヒーとオヤツが届く幸せ
FP上田千鶴の人生相談
「お金貯めたい」
「学資保険入りたい」
「マイホーム建てたい」など、お金にまつわる話から
「離婚したい」
「引越ししたい」
「キレイになりたい」などプライベートなご相談まで。
なんでもお気軽にご相談ください。
コンサル料 90分（位） 3,000円
シングルマザーの強い味方
FP 上田千鶴 
お問い合わせは
コチラ