こんにちは。
ある社内の雑誌に、保険代理店に対してアンケート結果が載っていました。
現状の課題についての質問回答です。
①個人の新規契約が減少している………………… ５７．１％
②事務量が増加し、効率化されていない………… ３６．６％
③生命保険の追加販売が進んでいない…………… ３１．３％
④法人の新規契約が減少している………………… ２８．４％
⑤お客さまの世代交代に対応できていない……… １８．４％
⑥満期落ちが多くなっている……………………… １６．７％
⑦お客さま情報が新規活動に活用できていない… １４．８％
⑧お客さま情報が入手できていない……………… １０．２％
もちろん、課題ですから未解決ばっかりです。
特に気になったことは、⑦
「お客さま情報が新規活動に活用できていない」ってことです。
この課題は、私どもの保険代理店といえども例外ではありません。
いつも、悩んでおります。 
「お客さま情報」が、新規活動にまで活かされているのであれば、
それはもう究極の「お客さま情報」というわけです。
しかし、実際にはそれほど簡単なことではありません。
情報提供から新規契約に至るまで、
その中間に位置する大事な要素があります。
それは、現在のお客さまを維持すること。
「つながり」を保ちながら、新規商品を提案するチャンスを狙う。
「お客さま情報」は、
a）見込客の関係強化のため
b）現在の顧客維持・関係強化のため
c）新商品を提案し購入していただくため
したがって、一口に「お客さま情報」と言っても、
これら3要素の違いを明確に意識しなければなりません。
何のためにお客さま情報を活用するのか？
・関係性の維持か？
・それとも、新商品の案内か？
・その両方か？
とりあえず、訪問やDM,あるいはTEL・FAXでもって、
定期・不定期的に新商品を案内してみたけど、
新規獲得できないとみるや否や、すぐにやめてしまったのでは
「⑦お客さま情報が新規活動に活用できていない」ことに、
モロ当てはまるケースとなります。