確定拠出企業年金のiDecoへの移管手続きですが、運用指図者として、SBI証券にすることは決めていました。(元々、SBI証券は利用中。)
前回の記事の通り、「加入者資格喪失手続完了通知書」がなくても手続き可能なことは分かっていたのですが、念のため、国民年金保険の種別変更(2号→1号)が完了してから、申込み手続きを行う予定でした。
ただ、SBI証券のiDeco専用サイトを見ていたら、申込み手続きについて、出来るところまで進めて、途中で終わっても、あとから、続きの申込みを再開できることが分かりました。
で、出来るところまで進めてみようと、入力等やっていたら、あっさりと申込み手続きが完了してしまいました。
ここから、さらに審査があって、1~3ヶ月後に手続きが完了するようです。
【今後の流れは以下の通り】
SBI証券から「IDと初期パスワードのお知らせ」が郵送で届く
↓
退職した会社の年金委託会社から「確定拠出年金お振込み報告書(移管金)」が郵送で届く
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国民年金基金連合会から「個人型年金加入確認通知書」が郵送で届く
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国民年金基金連合会から「個人型年金移管完了通知書」が郵送で届く
スムーズにいってくれたらいいな。
【追伸】
05/07:SBI証券から「iDeCo WEB申込完了」のメール届く。内容は、
・SBI証券の審査→国民年金基金連合会→1~3ヶ月後に完了。
・書類に不備があれば、別途連絡がある
・確認が完了したら、加入者向けID、パスが発送される
05/08:SBI証券から「iDeCo 企業型確定拠出年金からの移換手続き受付完了」のメール届く。内容は、
・このあと、国民年金基金連合会の確認が行われる
→ 確認の完了後、2週間程度で、加入者ID、パスが発送される
→ 加入者ID、パスの発行後、数週間~1ヶ月半後に移管金が入金される
・「加入者ID、パスの発行」から「移管金の入金」の間に、必ず、加入者サイトにログインし、「移管金等の配分割合」を指定しておくこと。(入金の前に指定可能)
05/18:SBI証券から簡易書留で「ID、パスのお知らせ」が届く。詳細は次回記事。
以上