職業柄、株への投資は制限されているため、基本的には投資信託への投資を行っています。
投資を行う上で3つのマイルールを設けています。
- 考えうる最大の損失額を計算し、受入可能な場合のみ投資する。
- 目標の売却益や値上がり率を決めておき、達成した段階ですぐに売却する。
- どんな投資も自己責任で行っていることを忘れない。
私は投資のプロでもなく、投資で生計を立てているわけでもないですが、ポートフォリオ構築やリスクヘッジを考える前に上記の3点を必ず守っています。
1. 考えうる最大の損失額を計算し、受入可能な場合のみ投資する。
どんなにリスクが低くても保有している資産の価値がゼロになることもあります。
全て失ったとしても生活できる額の範囲で投資するようにしています。
2. 目標の売却益や値上がり率を決めておき、達成した段階ですぐに売却する。
投資で失敗する多くの原因は際限のない欲求によるものだと思います。
「まだ上がるかもしれない。」という自分の感覚に頼らず、目標額以上の利益を求めることは止めて、機械的に売却の時期を決めておきます。
3. どんな投資も自己責任で行っていることを忘れない。
金融商品の紹介料として金融機関などからお金をもらっているインフルエンサーや情報発信者がいます。
他人が勧める商品はまず自分でどういう仕組みの商品なのか、利率の実績はどれくらいか、1.の考えうる最大の損失額は受入可能かを判断して、自己責任で投資しています。
投資は自分が納得した上で行うものだと思いますので、実際に自分が儲けたことのある商品であっても、絶対に儲かる商品をうたって人に勧めるということは避けています。