4月の収支は5.0万円のマイナスだった。
・収入 24.9万円(利子、投信の譲渡益、他)
・支出 29.9万円
時価会計管理は、
元本/時価ベースでの配分比率は、
・生活資金 17.0％/3.8％ 先月末比△41.9万円
・個人年金 3.3％/3.4％ 先月末比△0.3万円
・投資資金 79.7％/92.8％(うち投資待機資金13.7％/8.4％) 先月末比▲44.6万円
合計▲2.4万円(投資による含み損益△2.5万円)
投資資金の元本/時価ベースでの配分比率および元本からの騰落率は、
・投資待機資金 13.7％/8.4％ ▲29.6％(先月末比△0.8ポイント)
・株式(国内のみ) 12.4％/11.8％ △8.8％(先月末比△1.6ポイント)
・投資信託 6.2％/6.8％ △26.5％(先月末比▲2.2ポイント)
・外貨預金 58.7％/67.5％ △31.6％(先月末比△0.6ポイント)
・FX証拠金 9.0％/5.4％ ▲31.3％(先月末比▲2.5ポイント)
円資産と外貨資産は、同じく元本/時価ベースでの配分比率および元本からの騰落率は、
・円資産 46.1％/32.3％ ▲31.2％(先月末比▲0.2ポイント)
投資資金 25.7％/25.1％ ▲4.1％(先月末比△0.6ポイント)
うち、投資待機資金 42.4％/31.1％ ▲29.6％(先月末比△0.8ポイント)
うち、投資資金 57.6％/68.9％ △14.6％(先月末比▲0.1ポイント)
・外貨資産 53.9％/67.7％ △23.2％(先月末比△0.1ポイント)
米ドル 61.7％/61.8％ △23.5％(先月末比△0.6ポイント)
ユーロほか 25.0％/30.8％ △51.6％(先月末比△0.6ポイント)
FX証拠金 13.3％/7.4％ ▲31.3％(先月末比▲2.6ポイント)
投資の含み益は先月末比微増。
投信の売却金を銀行(生活資金)に振り替えた。
日経平均 先月末比△2.9％
28,856.44円(今月末終値)、28,041.46円(先月末終値)
SMTグローバル株式インデックス 先月末比△2.7％
30,455円(今月末)、29,656円(先月末)
SMT新興国株式インデックス 先月末比▲1.1％
31,860円(今月末)、32,204円(先月末)
Slim先進国株式インデックス 先月末比△2.7％
20,885円(今月末)、20,329円(先月末)
Slim新興国株式インデックス 先月末比▲0.9％
17,274円(今月末)、12,390円(先月末)
Slim全世界株式インデックス 先月末比△2.3％
17,474円(今月末)、17,078円(先月末)
米ドル/円は先月末比で0.6円(0.5％)の円安に。
ユーロ/円は2.3円(1.6％)の円安に。
豪ドル/円は0.7円(0.8％)の円高に。
米ドルにリンクして動くはずの香港ドルは0.4％の円安に、人民元は0.4％の円高に。
5月からNISAでのSlim全世界株式インデックス積み立てを始める(5月は手続きが間に合わなかったのでスポット購入)。
これまで10年以上、先進国と新興国の組み合わせで積み立てていたが、結果的には先進国のみでよかった。
もっと言えばこの間はS&P500の方がよかった、かな。