4月の収支は5.0万円のマイナスだった。
・収入 24.9万円(利子、投信の譲渡益、他)
・支出 29.9万円
時価会計管理は、
元本/時価ベースでの配分比率は、
・生活資金 17.0%/3.8% 先月末比△41.9万円
・個人年金 3.3%/3.4% 先月末比△0.3万円
・投資資金 79.7%/92.8%(うち投資待機資金13.7%/8.4%) 先月末比▲44.6万円
合計▲2.4万円(投資による含み損益△2.5万円)
投資資金の元本/時価ベースでの配分比率および元本からの騰落率は、
・投資待機資金 13.7%/8.4% ▲29.6%(先月末比△0.8ポイント)
・株式(国内のみ) 12.4%/11.8% △8.8%(先月末比△1.6ポイント)
・投資信託 6.2%/6.8% △26.5%(先月末比▲2.2ポイント)
・外貨預金 58.7%/67.5% △31.6%(先月末比△0.6ポイント)
・FX証拠金 9.0%/5.4% ▲31.3%(先月末比▲2.5ポイント)
円資産と外貨資産は、同じく元本/時価ベースでの配分比率および元本からの騰落率は、
・円資産 46.1%/32.3% ▲31.2%(先月末比▲0.2ポイント)
投資資金 25.7%/25.1% ▲4.1%(先月末比△0.6ポイント)
うち、投資待機資金 42.4%/31.1% ▲29.6%(先月末比△0.8ポイント)
うち、投資資金 57.6%/68.9% △14.6%(先月末比▲0.1ポイント)
・外貨資産 53.9%/67.7% △23.2%(先月末比△0.1ポイント)
米ドル 61.7%/61.8% △23.5%(先月末比△0.6ポイント)
ユーロほか 25.0%/30.8% △51.6%(先月末比△0.6ポイント)
FX証拠金 13.3%/7.4% ▲31.3%(先月末比▲2.6ポイント)
投資の含み益は先月末比微増。
投信の売却金を銀行(生活資金)に振り替えた。
日経平均 先月末比△2.9%
28,856.44円(今月末終値)、28,041.46円(先月末終値)
SMTグローバル株式インデックス 先月末比△2.7%
30,455円(今月末)、29,656円(先月末)
SMT新興国株式インデックス 先月末比▲1.1%
31,860円(今月末)、32,204円(先月末)
Slim先進国株式インデックス 先月末比△2.7%
20,885円(今月末)、20,329円(先月末)
Slim新興国株式インデックス 先月末比▲0.9%
17,274円(今月末)、12,390円(先月末)
Slim全世界株式インデックス 先月末比△2.3%
17,474円(今月末)、17,078円(先月末)
米ドル/円は先月末比で0.6円(0.5%)の円安に。
ユーロ/円は2.3円(1.6%)の円安に。
豪ドル/円は0.7円(0.8%)の円高に。
米ドルにリンクして動くはずの香港ドルは0.4%の円安に、人民元は0.4%の円高に。
5月からNISAでのSlim全世界株式インデックス積み立てを始める(5月は手続きが間に合わなかったのでスポット購入)。
これまで10年以上、先進国と新興国の組み合わせで積み立てていたが、結果的には先進国のみでよかった。
もっと言えばこの間はS&P500の方がよかった、かな。