Competence Assessment for Money Service Operator
香港海關https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/downloadFile?id=297632香港海関（Customs and Excise Department）が提供している「マネーサービス事業者（MSO）のための能力評価」のサンプル問題（2021年5月12日版）の日本語訳です。マネーサービス事業者（MSO）能力評価 サンプル問題例題 (1)MSOの免許保持者が、組織的なマネーロンダリングおよびテロ資金供与のリスク評価を行う際に考慮すべき要素は、次のうちどれですか？ MSOのターゲット市場および顧客層 MSO業務の収益性 MSO業務の性質、規模、多様性、および複雑性 MSOの提供チャネル（サービス提供経路） a) 1, 2, 3 b) 1, 2, 4 c) 2, 3, 4 d) 1, 3, 4 e) 上記すべて回答: d［MSO向けAML/CFTガイドライン 第2章］例題 (2)MSO免許保持者のマネーサービス業務の運営について、正しい記述はどれですか？ 免許保持者は、指定された営業場所の目立つ場所に、免許証の原本または写しを掲示しなければならない。 営業場所が居住用物件である場合、申請者は、アンチマネーロンダリングおよびテロ資金供与防止条例（AMLO、第615章）で授与された権限を行使するために権限を与えられた者が立ち入ることについて、その物件のすべての居住者から書面による同意を得なければならない。 免許の申請または更新に関連して長官（Commissioner）に提供された詳細事項に変更が生じた場合、免許保持者は、変更が生じた日から1か月以内に書面で長官に通知しなければならない。 免許保持者がマネーサービス業務を停止しようとする場合、停止日より前に、書面で香港海関長官にその意向を通知する必要がある。 a) 1, 2, 3 b) 1, 2, 4 c) 2, 3, 4 d) 1, 3, 4 e) 上記すべて回答: c［AMLO 第5部］(解説：項目1は「原本」を掲示する必要があり、写しでは不十分なため、1は含まれません)例題 (3)MSO免許保持者の法定顧客デューデリジェンス（CDD）要件に関して、正しい措置はどれですか？ 政府機関から提供された文書、データ、または情報に基づき、顧客を特定し、その身元を確認すること。 MSOは、匿名口座を開設または維持してはならない。 MSOは、顧客との取引を適切に精査することにより、ビジネス関係を継続的に監視し、取引が顧客、その事業、およびリスクプロファイルに関する知識と一致していることを確認しなければならない。 8,000香港ドル以上の送金取引を行う前に、MSOは送金人の本人確認書類を参照して、その身元を確認しなければならない。 a) 1, 2, 3 b) 1, 2, 4 c) 2, 3, 4 d) 1, 3, 4 e) 上記すべて回答: e［AMLO 附表2］例題 (4)MSO免許保持者の現地管理事務所（LMO）の要件について、正しい記述はどれですか？ 特定の営業場所の有無にかかわらず、免許保持者はLMOを維持しなければならない。 LMOには、コンプライアンス・オフィサー、個人事業主、パートナー、取締役、または免許保持者の実質的支配者が常駐しなければならない。 LMOは、海関（C&ED）職員が直接訪問すること、および電話で連絡が取れる状態でなければならない。 MSO免許保持者がLMOを維持しなかった場合、MSO免許の停止または取り消しにつながる可能性がある。 a) 1, 2, 3 b) 1, 2, 4 c) 2, 3, 4 d) 1, 3, 4 e) 上記すべて回答: c［ライセンシング・ガイド 第IV節］例題 (5)法定の疑わしい取引報告義務を果たすため、MSO免許保持者に適切なAML/CFTシステムには何が含まれるべきですか？ マネーロンダリング報告責任者（MLRO）の任命。 MLROに報告する前に、フロントスタッフが内部報告を絞り込むこと。 内部報告、共同財務調査班（JFIU）への報告、報告後のリスク軽減、およびティッピング・オフ（情報の漏洩）の防止に関する明確な方針と手順の実施。 内部報告および疑わしい取引報告（STR）の適切な記録の保持。 a) 1, 2, 3 b) 1, 2, 4 c) 2, 3, 4 d) 1, 3, 4 e) 上記すべて回答: d［AML/CFTガイドライン 第7章］例題 (6)CDDおよび取引に関する記録保持要件として、どのデータまたは情報を保管すべきですか？ 顧客の実質的支配者の本人確認書類。 行われた分析の結果。 顧客の居住地住所情報。 顧客の口座開設記録。 a) 1, 2, 3 b) 1, 2, 4 c) 2, 3, 4 d) 1, 3, 4 e) 上記すべて回答: e［AML/CFTガイドライン 第8章］例題 (7)CDDを実施する際、法人顧客について通常取得すべき識別情報は次のうちどれですか？ 設立、設置、または登録の日付。 設立、設置、または登録の場所。 会社秘書役（Company Secretary）。 主たる事業所。 a) 1, 2, 3 b) 1, 2, 4 c) 2, 3, 4 d) 1, 3, 4 e) 上記すべて回答: b［AML/CFTガイドライン 第4章］
