こんにちは
以前、アセットの見直しをした記事書きました
「国債をインデックスに」といいつつ
実際は高配当株に資金を回しているのが現状です
その後も、たくさん高配当株を買ってしまったので
そろそろ資金が底をつきそうです
次は資産の16％保有している
投資信託に手を付けようと、
またチャッピーに相談しました
保有している投資信託
リーマンショック前後から始めている投資信託
エマージングカレンシー（約100万）
豪ドルファンド（約40万）
ハイイールド債（約50万）
新興国やブラジルが流行っていたんですかね
よく調べもせずに、銀行の店頭で買いました。
いくつか損切りして、現状はこんな感じです。
過去の損切金額は記憶にございません
つみたてNISA
オルカン（約30万）
S＆P500（約30万）
日経225（約6万）
問題点
改めてみると、投資信託6本
金額もまちまち
う～ん・・・。
一貫性がなく、見事に散らばっていますね
リーマンショック前後に始めたファンドは、
しっかり複利が効いているフェーズに入っていて
放置していました
高配当株の資金を捻出したいので、
しっかり見直していきたいと思います
チャッピーに相談
考えがまとまらないので、
チャッピーに相談した結果はこちらです
■ 結論（シンプルに）
👉 投資信託は“1〜2本に絞る”のがベスト
👉 それ以外は整理してOK（特にエマージング・ハイイールド）
「役割がバラバラなので、整理しましょう」
と言われました
確かに、古くからやっているものは
惰性で続けていました
オルカンとS＆P500は
どっちが利益が大きいのか
トライアルで療法始めていましたが、
どっちが正解かは一生答えがでなさそうです
私の結論
最終的にこうすることにしました。
エマカレ
20万くらい残して売却。
ハイイールド、豪ドルファンド売却。
新NISAオルカン一本に集約
ということにしました。
かなりすっきりです
これでまた高配当株が買えます。
うれしい
今回の気づき
チャッピーがこんなことを言っていました。
👉 投資信託は“増やす役”、高配当株は“もらう役”に分ける
役割を分けると
考え方がシンプルになりますね
投資信託にも役割を与えることで、
高配当株だけに、コミットしすぎることを防げそうです
まとめ
よくここまで貯めたな～と
我ながら思います
晩婚だったので、
結婚しないかもしれない
しっかりお金をためておかないといけないと
思いすぎていたかもしれません
もしかしたら高級ジュエリーとか
買ってもよかったのかもしれません
※似合うかは別として
でもこの積み重ねがあったからこそ、
仕事や転職など、
いろんなことに挑戦する選択が
できたのだと思っています
これからは資産を増やしつつ
上手に使うことにも
シフトしていきたいな～と思います
読んでくださり
ありがとうございます
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