こんにちは
50代契約社員のつぎこです
自分年金を作るため
2025年から高配当株投資を始めました
年間配当金100万円を目指します
2025年から投資を始めて１年が経ちました
始めたころを振り返ってみると
「これは誤算だったな・・・。」
と思うことがいくつかありました。
衆院選の自民圧勝で株式相場もにぎわっていますが
マイペースに初心者語りしていきたいと思います。
第1の誤算：最初はインデックスだけのつもりだった
最初に新NISA口座を開設したきっかけは
S＆P500とオルカンの
インデックス投資を始めるためでした
投資系YouTubeを見て
「銀行の定期や国債に入れるより
ずっとオトク！！」
と思ったからです
投資信託自体は、
リーマンショック前からやっていたので
手堅さやパフォーマンスについては
ある程度知っていました
ただ、インデックス投資は
使う段階では取り崩しをしないといけない。
老後の資金と考えたときに、
この「取り崩す」という感覚が
ちょっと恐怖に感じてしまいました
どうしたものか・・・、思っていたところ
高配当株投資というものを知り
個別株を始めることにしてみました
第2の誤算：新NISA枠だけでは足りなかった
そんな流れだったもので
高配当株投資はちょっとだけやるつもりでした
比重は1:9くらい。
インデックスを主軸に
高配当株はちょっとだけと思っていました
ところがいざ始めてみると
買いたい銘柄がたくさん出てきて
銘柄を増やしたいと思い
NISA枠だけでは足りなくなってしまいました
去年はトランプ関税ショックの時に
買いあさってしまったという反省があるので
「今年は計画的に！」と思ったのですが
すでにだいぶ埋まってきてしまっています
不動産投資もあるので、入金力はある程度あります
最初から新NISA口座と特定口座両方使う前提で
計画を立てるべきだなと感じています
第3の誤算：優待株は特定口座でよかった
高配当株が中心なので
株主優待目的の銘柄は
あまり持っていないのですが
株主優待そのものには税金がかからない
ということを考えると
特定口座で買った方がよかったのかな・・、
と思っています。
「全部、新NISA口座で完結できる」
と想定していたので
無理やり新NISA口座を埋めようとしていました💦
「新NISA口座だけ」「特定口座は使わない」
と思っていたところが
一番の大誤算だったかもしれません
初心者雑感
税金がかからないということが
新NISA一番のメリットなので
今後も新NISAを優先していくつもりです
ただ、新NISA口座の1800万円が
満額に近づいてきたころには、
年間のスイング用として
使うのもありかなぁと考えています
240万円の枠が毎年復活するわけですし
そこをうまく活用していけるんじゃないかなと・・・
キャピタルゲインにかかる税金は
バカにならないですもんね
1円でも多く資産にしていきたいです
以上、
1年目初心者投資家の
正直な雑感でした
読んでくださり
ありがとうございます