プラスを惹きよせるモノとおかねの整理術 いのしたけいこです。
先日、保険証券の整理収納サービスをご利用いただいたお客様のレポです。
共済をメインに加入されていて、まんべんなく保障されています。
共済というと、やはり掛け金の安さが魅力！
そして、ひとつの共済で、死亡、医療、ケガ、事故、年金などを
幅広く一度に手続きできるのもありがたいところです。
ありがたいと言いながら、そうではないこともあります。
保障が８０歳や８５歳でとぎれてしまったり、
更新の都度、保険料が上がったりするケースが多いです。
さらに今回の整理作業で明らかになったことが！！
ひとつの共済で複数の保障をつけていると、
それぞれの内容がよくわからないんです！
ここの共済はケガと死亡、
そっちの共済はケガと医療と年金、
なんて具合に、同じ保障が重なっている。
「結局、この共済ってなんだっけ？？」
ちょっともったいないような気がしますね。
さらに一番感じたこと、
商品説明がかなりわかりにくいー！！
ひとつの共済の内容を理解するのに、
パンフレットを読み～約款を読み~証券を穴が開くほど見て～
やっとわかった(ﾟΩﾟ;)
これじゃあ、お客様だってわかりませんよー！
私にも難しかったですもの。
でも、相当時間をかけて解読していったので、
お客様にもわかってもらえたようです(´∀｀)
作業後にご感想をいただきました♪
（掲載の許可をいただいております）
井下さんにみてもらって、この保険はこういう内容で、こういう特長があると詳しく教えていただいて、とっても分かりやすかったです。保険の書類もへり、とってもスッキリしました！保険が重複しているところも、はっきりし、注意して確認する点も、わかりました！そして、わたしの頭も、スッキリ～o(^▽^)oほんとうに、ありがとうございます！この調子で、他の書類も春に向けて、減らしていきます！
(*^.^*)
こちらこそ、とっても勉強になりました、ありがとうございます！！
作業後、わたしなりに共済の書類の保管について
いろいろ考えてみました。
今までは、“生命保険” “損害保険” というくくりで分けていましたが、
共済は生保も損保も兼ねている。
ならば、“生命保険” “損害保険” “共済” のくくりにして、
共済の中身を明らかにしよう！と思ったんです。
中身を明確に→ラベリングですね♪
これだと、この共済で医療・死亡・けが・事故・積立をカバーしているとわかりますね。
このシールはお客様へプレゼントです。
新たな気付きをありがとうございました！！
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