自己紹介
東京都在住の40代(アラフォー)です。
晩婚の中年夫婦2人暮らしをしております。
ブログでは資産運用や日常を綴ってます。
ロールオーバーできないつみたてNISAはいつ売却する？
画像 クリスマスの装い(某所)
いたるところでクリスマスの装いになってます。
最近は急に寒くなってきて、
いよいよ年末に向かっていることを感じる
この頃です。
さてさて、本題に入ります。
来年1月から新NISAが始まります。
それに伴い、つみたてNISAは
12月をもって投資可能期間は終了します。
✴︎金融庁 つみたてNISAページ↓
つみたてNISAは以下の銘柄に投資してます。
三菱UFJ ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ
米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
最長20年間非課税期間がある
つみたてNISAですが、
12月末以降は投資可能期間を終了するため、
これまで続けてきた積立も終了し、
更に、ロールオーバーできないそうです。
私は毎月1万5,000円をつみたてNISAで
積立してきましたが、
非課税枠期間(最長20年)に期待をせずに
早めに売却を検討してます。
理由は、今までは毎月積立をすることで
都市銀の金利よりもつみたてNISAは
好パフォーマンスをおさめてきましたが、
積立を終了する12月以降は、
更に良いパフォーマンスを出す保証はなし。
今まで積立をしてきた金額も高くないため、
非課税枠期間を気にするよりも
良いタイミングを見計らって、
売却を検討したいと思います。
いよいよ新NISAが来年1月から始まるまで
残り約１ヶ月になりました。
私の新NISAを軌道にのせたいので、
失敗をしないよう準備していくつもりです。
【追記】
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