確定利回り型個人年金プラン(60歳～90歳満期)について
本プランはカナダ系大手生命保険会社のサンライフ社が提供する元本確保型個人年金プラン(60歳～90歳満期)となります。本プランは高格付け債券を中心とした運用となりますので、一定の運用期間を満たすことで元本以上の配当収入を得られるプランとなります。年金の受取方法は、配当収入もしくは一時収入のいずれかを選択することができます。
本プランの掛け金と保険料は予算に応じて自由に設定することができますが、例えば、申込時年齢35歳で、60歳以降の毎月の保証月収額をUSD300に設定した場合、以下のようなプランの提案が可能です。
＜60歳～90歳満期プラン(5年払い)＞
申込時年齢：35歳 満期時年齢：60歳～90歳
年払い保険料：USD8,642ｘ5年
総支払い保険料：USD43,210(一時払いの場合＝USD41,952)
(配当収入の場合)
運用期間：35歳～60歳、受給期間：60歳～90歳
60歳時ボーナス：USD9,000、受給予定額：毎月USD439ｘ30年、総収入：USD166,968(元本の3.86倍)
(一時収入の場合)
解約返戻金：60歳時USD91,023、70歳時USD146,195、80歳時USD221,763
＜60歳～90歳満期プラン(10年払い)＞
申込時年齢：35歳 満期時年齢：60歳～90歳
年払い保険料：USD4,646ｘ10年
総支払い保険料：USD46,463
(配当収入の場合)
運用期間：35歳～60歳、受給期間：60歳～90歳
60歳時ボーナス：USD9,000、受給予定額：毎月USD415ｘ30年、総収入：USD158,292(元本の3.41倍)
(一時収入の場合)
解約返戻金：60歳時USD85,954、70歳時USD138,634、80歳時USD210,572
＜60歳～90歳満期プラン(15年払い)＞
申込時年齢：35歳 満期時年齢：60歳～90歳
年払い保険料：USD3,376ｘ15年
総支払い保険料：USD50,637
(配当収入の場合)
運用期間：35歳～60歳、受給期間：60歳～90歳
60歳時ボーナス：USD9,000、受給予定額：毎月USD403ｘ30年、総収入：USD153,936(元本の3.04倍)
(一時収入の場合)
解約返戻金：60歳時USD83,403、70歳時USD134,855、80歳時USD204,978
本プランの将来の解約返戻金は確定利回り(Guaranteed Value)と予定利回り(No Guaranteed Value)に分類されます。予定利回りは金利変動によって、将来の受取額に変動があります。
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