※※過去のデータを基にした個人のおあそびです。ここで示しているデータや計算結果の正確生、将来の損益予想等については一切の責任を持てませんので、御了承ください※※
早速本文です。
Zennizです。よろしくお願いします。
世の中には高金利通貨なるものがあるそうで
南アフリカランド
だの
トルコリラ
だの
ブラジルレアル
だの
・・・
これらの通貨を外貨建預金やFX取引することで利益を得るのだそうです。(上司談)
「世の中そんな甘くねーだろオヤジよぉ」
と言いたいところですが、
本当なのか
真面目に検証してみたいと思います。
(ちなみに私の投資経験は2年ほど、優待目的の株を少々、FXも一応口座は持っていますが全然取引してません。)
とりあえず、南アフリカランドを使って検証します。僕の上司が口走っていたから、というのが強いて言えば理由か。
まず、過去の値動きとスワップポイント履歴を入手してきました。
http://www.tfx.co.jp/mkinfo/hist_data.shtml
2008年10月末(サブプライムショックの真っ只中)～2016年6月末までのデータです。
グラフにするとこんな感じ。徐々に値は下がっています。値下がり分は受け取る金利でカバーできる・・・のだそうです。
手始めに計算してみます。10万単位を2008年10月27日の引けで買って、ずっと持っていた場合です。
2008/10/27引け 8.35 → 2016/06/30引け 7.02 ⇒ -1.33 ＝ -133000円
Swap Total 460611円 (すごいｗ)
Total Return + 327611円 (327611/835000 ≒ 39％の利益)
・・・
ほんとに利益出てる・・・！！！
とりあえず冷静になって、
いつ買っても利益は出るのでしょうか？
日付Xに購入して2016/6/30 まで保有するとして、
価格による利益/損失とSwapを足した Total Return をグラフにしてみました。
具体的には
(2016/6/30の引け値) - (Xの引け値) + (X～2016/6/30までのSW合計)
をグラフにしています。ちょっと複雑ですかね。エクセルでちょちょいと計算。
このグラフ、非常にわかりづらいかもしれませんが
補助線を引きますと
赤線より下の部分はすべて含み損になっています。
つまり、
2009年5月以降に南アフリカランドを一点買いで買い、今も持っている人は金利分を足しても含み損の可能性が非常に高い
やっぱりね。(ゲス顔)
僕の上司はおそらく含み損でしょうねー。(ゲス顔)
最初のグラフと、2008年10月から保有したときの39％含み益だけを見せれば、数字に弱い人を騙せちゃうかもしれませんね！！！
今日の実験からわかったことのまとめ
・ZARを長期保有している人は(2016年6-7月現在)含み損の可能性が高い!(利益出てるって言われたら いつ買ったんですか～って聞いてみましょう!2009年5月以前、2011年11月あるいは直近数カ月以内以外は嘘の可能性が高そうですよ!)
・ZAR/JPY をBUY and HOLD で利益を出せる買い場は非常に短いようだ
⇒高金利通貨は一度買ったら有利なうちに売り抜けたほうがよいかも！
この結果からは、
・積み立てだとどうなるのか？(思ったより良かったけど結局ダメ)
・2008年以前はどうなるのか？(悲惨でした)
・レバレッジをかけるとどうなるのか？(10年に一度ほど、地獄が訪れます)
この辺が疑問として挙がります。(かっこの中はネタバレです・・・)
今後、一つずつ結果を見ていきたいと思います。
※※過去のデータを基にした個人のおあそびです。ここで示しているデータや計算結果の正確生、将来の損益予想等については一切の責任を持てませんので、御了承ください※※