新NISA口座
運用開始から4ヶ月
投資信託の購入比率を点検、見直しを実施。
◆積立購入している投資信託
(投資先/本数、購入割合)
・日本株/7本、48%(比率が大きい)
・米国株/2本、15%(過小評価)
・全世界株/1本、9%(過小評価大)
・欧州株/1本、6%
・インド株/2本、6%
・リート/2本、6%
・バランス/1本、9%
・債権/0(撤退済み)
◆考察
日本株への偏重が大きい。また、高パフォーマンスの米国株及び全世界株の割合が小さく過小評価の状態。購入金額の割合を見直しする。
◆購入する割合を変更する。
(分類/購入割合の変更)
・日本株/48% → 25%(23%減)
・米国株/ 15% → 25%(10%増)
・全世界株/9% → 25%(16%増)
・欧州株/6% → 5%
・インド株/6% → 5%
・リート/6% → 5%
・バランス/9% → 10%
◆考察
・3〜4ヶ月後に再度見直しの点検を行う。