こんにちは！
いつもブログを読んでくださり、ありがとうございます😊
9月も中旬になり、朝晩は少し過ごしやすくなってきましたね。
さて今回は、定期的に行っている「我が家の投資信託・運用成績の振り返り（2026年9月17日版）」をお届けしたいと思います！
相場が上がったり下がったりと慌ただしい日々ですが、果たして我が家の資産はどうなっているのでしょうか……？リアルな数字を包み隠さず公開します！👇
💰 現在の投資信託の合計額と評価損益
【2026年9月17日時点の成績】
- 🔹 取得総額（元本）： 4,665,775円
- 🔹 時価評価額： 6,655,830円
- 📈 評価損益： ＋1,990,052円（＋42.65%）
- 👑 トータルリターン： ＋2,740,849円
なんと、評価損益だけで約200万円（＋42.65%）のプラスになっています！🎉
さらに注目したいのが「トータルリターン」の数字です。
これまでの利益確定や分配金を含めると、トータルで＋274万円以上の恩恵を受けていることになります。
銀行預金だけでは絶対にあり得ない数字ですよね。
コツコツと毎月積み立てを続けてきて、本当に良かったと実感する瞬間です。
🇺🇸 圧倒的エース！「S&P500」の恐るべきパワー
この素晴らしい成績を牽引してくれているのは、間違いなく我が家の大黒柱である「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」です。
口座を分けて運用していますが、S&P500関連だけで計算してみると……
- 投資元本：約341万円
- 時価評価額：約538万円
- 評価益：約＋196万円！
特に、旧NISA（つみたてNISA）時代から保有している分に至っては、【評価損益＋97.93%】と、ほぼ元本が2倍になるというとんでもない成長を見せてくれています🚀
💴 生活を豊かにする「高配当ファンド」の現在地
S&P500で資産の最大化を狙う一方で、「日々の生活（旅行や美味しいコーヒー！）を豊かにするためのチャリン♪」を目的とした高配当ファンドたちも、良い味を出してくれています。
現在の成績はこちらです👇
| 銘柄名 | 評価損益 |
|---|---|
| 日本好配当リバランスオープンⅡ | ＋5.19% |
| フィデリティ・日本配当成長株 | ＋0.08% |
| 先進国好配当株式(3ヵ月決算型) | －3.82% |
以前ブログでもご紹介した『日本好配当リバランスオープンⅡ』は、順調に＋5%超えの含み益を出してくれています✨
先進国好配当は少しマイナスになっていますが、高配当ファンドの目的はあくまで「定期的な分配金をもらうこと」。
S&P500の利益が一定割合を超えたら一部を利確し、こういった高配当ファンドへ再投資するというマイルールを今後も淡々と発動させていく予定です🎵
🍛 スパイス枠の「インド株」＆「全世界(除く米国)」
米国一辺倒になるリスクを少しだけ和らげるために入れているスパイス枠。
「楽天・全世界株式（除く米国）」は＋6.88%と堅調に推移しています。
一方で、特定口座で買っている「楽天・インド株Nifty50」は現在－12.79%と少し苦戦中😅
でも、インドのような新興国はこれからの長期的な成長に期待して買っている枠なので、今のマイナスは全く気にしていません。
「安く買える時期が長くてラッキー！」くらいに捉えて放置しておきます（笑）
まとめ：やっぱり「継続は力なり」！
こうして定期的に全体を俯瞰してみると、やっぱり「長期・分散・積立」の力は偉大だなと再確認させられます。
日々の細かいニュースや株価の上下に一喜一憂せず、決めたルール通りに淡々と運用を続ける。
そして、増えた資産の恩恵（分配金など）は、夫婦での楽しい時間や旅行にしっかり使っていく✈️
これからも、この心地よいバランスを大切にしながら、資産形成のリアルを発信していきたいと思います！
皆さんのポートフォリオは最近いかがですか？ぜひコメントなどで教えてくださいね✨
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