私の投資信託です。
開始:2019年12月から(41歳)
開始理由:満期になった定期預金、普通預金には多いよな、と思い、ネットで探した独立型ファイナンシャルプランナーに相談。
※以下より全て円単位省きます
(初回相談料5、その後5.5/年で現在に至る)
●初期投資額;4,700
内訳:パッシブ型(楽天ラップIFA型)3,300、アクティブ型(キャピタル世界株式)1,400
同時にキャピタル世界株式に、10/月ニーサでの積み立て開始。2023年1月から、20/月に増額
必ず年に一回リバランスを依頼している。
パッシブ型7割、アクティブ型3割
今はアクティブが堅調なのと、月の積み立てもあり、アクティブの割合がどんどん増えてしまうのです。
●現在; 6,900
パッシブ型 4,500
アクティブ型 2,400
私の父親は、銀行の投資話に乗っかって何千万も損したそうです。だいぶ前なので忘れちゃいましたが、6000?だったような。
なので私も投資には全然期待していません。
初期投資は完全に余剰金でした。
今の積み立ても、余剰金といえば余剰金なのかもしれません(意味不明ですみません)
でも、貯金は減る一方だし、普通預金半分割ったら流石に見栄張ってられないので10/月に戻そうかなと…