こんにちは、ypkです
私がNISAを始めたのは2019年。
社会人も7年目になった頃です。
(もっと早く始めるべきだった…)
楽天証券で、手数料を一部払って
運用相談しつつ購入ができる
IFAコースというのがあるのですが、
まずはそこに相談に行きました。
その時は、NISAの存在は
知っていたけど、
積立NISAが始まって
1年くらいの時期。
全然詳しくなかったです。
でも、アドバイザーさんに話を聞いて
いろいろ学び、
「とりあえず楽天全米株式インデックスの
投資信託を買っておけばOK
」
と言われて
その通りにしました。
(ちなみにIFA契約は結局しませんでした)
そこから5年。
結局積立NISAとしての
現在の価値は300万円ほど、
うち含み益が130万円となります。
(あのときのアドバイザーさん、ありがとう)
ただ、途中、積立NISAの
月の上限33333円を
物足りなく思うようになり、
NISA口座だけでなく、特定口座でも
投資信託の購入を開始。
こちらはemaxis slimの
オルカンとs&p500にしました。
こちらの現在保有額が550万円、
うち含み益が150万円です。
そして現在の新NISAに突入。
当初、コツコツ毎月30万円ずつ購入して
年内目標でフルで枠を埋めようと
思ってましたが、
まどろっこしくなって、
3・4月の一括購入に踏み切りました。
で、成長投資枠を3月に、
積立投資枠を4月にまとめ買い。
そして現在、
自身のトータルでの現在の
運用額は1150万円ほどになります。
(含み益も込み)
まだまだ大した金額ではないのですが
ちょっとずつ育ってくれるといいなー。
うちの稼ぎ頭は不動産、
そして夫の会社員収入ですが、
私は私でコツコツ投資信託を
この先数十年単位で
あっためていきます。