前々から現金比率が高いなぁと思ってまして、
現状の金融資産の比率の確認と、
これから目標とする金融資産の比率を出してみました!
ちなみに、日本と米国、ヨーロッパの平均はこんな感じらしい。
そして、私の現状の金融資産の比率はこちら!!
現金 44.7% (日本平均 54.3%)
株式 20.4% (日本平均 10.0%)
投資信託 5.2%(日本平均 4.3%)
保険 15.8% (日本平均 27.4%)
その他 13.8%(日本平均 4.%)
日本平均と比べると、保険が少なめ。
ただ、この保険は確定拠出年金が含まれてないので、
割合低めなのは、そのせいもあるかな。
そして、投資割合!
日本平均よりは多いですが、個人的にもう少しアグレッシブに投資していきたいところ...
保険やその他を除いて、
「現金」=「株式」+「投資信託」
くらいになるように、分配したい。
なので、バランス目標は、
現状 ⇛ 目標
現金 44.7% ⇛ 35.2%
株式 20.4% ⇛ 28.6%
投資信託 5.2%⇛ 6.6%
(保険 15.8%)
(その他 13.8%)
という感じにしたいと思います!
投資信託に関しては、積立NISAで徐々にこのくらいに増えるだろうという見込みです。
そして、株式比率!
目標割合にするには、今の資産状況では、
約400万円を新たに現金から株式にする必要あり!
ということで、400万円を銀行口座から証券口座に移そうかなと思っています
この400万でちまちま株式購入してる間にも、
ボーナス入ったりで資産バランスがまた崩れるとは思いますがね。