しあわせなお金づくり 5か条 | 草加、越谷で保険見直し・貯蓄をお考えの方へ|FP相談

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収入と支出、貯蓄のバランス、NISAやiDeCoなどの資産形成、最適な保険などについて漠然とした不安、悩みを“FP歴15年、相談実績1340世帯超のFP山﨑が全部まとめて解決します。

しあわせなお金づくり

ファイナンシャルプランナーの山﨑です。

 

 

ファイナンシャルプランナーとして

1340世帯超の家計相談を経て、かつ自己体験を

交えて資産形成において大切なことをまとめました。

 

 

 

昨今では資産運用は

重要なテーマとして掲げられ

 

 

2024年から新NISA制度の改正も

あり、制度が整えられております。

 

 

一方で投資詐欺などにより

資産を失ってしまった事例も

あり、ニュースにもなっています。

 

 

ファイナンシャルプランナーとして

自己体験をはじめ、1340世帯の家計相談

から見えたFP山﨑が考える

 

 

しあわせなお金づくり 5か条を

ご紹介させていただきます。

 

 

是非、参考になさってください。


①家族会議

大切な事は夫婦で話し合い決める

 

共働きの増加に伴い

夫婦別管理という形態も

増えていますが

 

 

子育て世帯は

教育資金が終われば

老後生活として2人の生活となりますので

 

 

お互いの状況を把握していると

安心できますね。

 


②運用理解

複雑なものに投資をしない

 

ご自身で理解できる運用商品

であること。

そして、金融機関やFPに

に任せたままにしないこと。

 

 

2007年9月に施行された

金融商品取引法で

 

 

金融商品取引業者が守る

販売・勧誘ルールの一つ

である適合性判の原則があります。

 

 

何かというと

顧客の知識や経験

財産の状況、投資目的に沿った

 

 

商品を勧誘、販売しなければ

ならないとする原則です。

 


③自動積立

自分の意志に頼らず自動積立する

 

やはり、人間の意思は

強くないということ。

 

 

銀行預金にあれば

衝動買いをしたり、

計画的でないお金の使い方を

するかもしれません。

 

自動積立を利用して

資産形成をしましょう。

 


④運用目的

資産形成の目的を明確にする

 

この新NISAの積立ては

何の目的で積み立てるのか?

 

ゴールベースプランニング

という言葉があるように

 

ゴール(目的)を明確にして

金融資産運用を設計していく

ことが重要です。

 


⑤才能強化

お金に頼りすぎないで自身の才能を伸ばす

 

自身の才能は把握していますか?

人と比べて落ち込んでいませんか?

 

皆、それぞれ役割を持って

生まれてきています。

 

ある方はこの分野で

優れているが

この分野になるとあの人だよね?

 

このようなことはよくある事です。

 

無形資産である

自己の才能を伸ばしましょう。

 

 

 

いかがでしたか?

しあわせなお金づくり5か条を

ご紹介させていただきました。

 

 

資産形成を考える

きっかけにしてくださいね。

 

 

しあわせなお金づくり

ファイナンシャルプランナー

山﨑実

 

■経営理念

理想の人生が送れるように生活設計の支援をすること