しあわせなお金づくり
ファイナンシャルプランナーの山﨑です。
ファイナンシャルプランナーとして
1340世帯超の家計相談を経て、かつ自己体験を
交えて資産形成において大切なことをまとめました。
昨今では資産運用は
重要なテーマとして掲げられ
2024年から新NISA制度の改正も
あり、制度が整えられております。
一方で投資詐欺などにより
資産を失ってしまった事例も
あり、ニュースにもなっています。
ファイナンシャルプランナーとして
自己体験をはじめ、1340世帯の家計相談
から見えたFP山﨑が考える
しあわせなお金づくり 5か条を
ご紹介させていただきます。
是非、参考になさってください。
①家族会議
大切な事は夫婦で話し合い決める
共働きの増加に伴い
夫婦別管理という形態も
増えていますが
子育て世帯は
教育資金が終われば
老後生活として2人の生活となりますので
お互いの状況を把握していると
安心できますね。
②運用理解
複雑なものに投資をしない
ご自身で理解できる運用商品
であること。
そして、金融機関やFPに
に任せたままにしないこと。
2007年9月に施行された
金融商品取引法で
金融商品取引業者が守る
販売・勧誘ルールの一つ
である適合性判の原則があります。
何かというと
顧客の知識や経験
財産の状況、投資目的に沿った
商品を勧誘、販売しなければ
ならないとする原則です。
③自動積立
自分の意志に頼らず自動積立する
やはり、人間の意思は
強くないということ。
銀行預金にあれば
衝動買いをしたり、
計画的でないお金の使い方を
するかもしれません。
自動積立を利用して
資産形成をしましょう。
④運用目的
資産形成の目的を明確にする
この新NISAの積立ては
何の目的で積み立てるのか？
ゴールベースプランニング
という言葉があるように
ゴール（目的）を明確にして
金融資産運用を設計していく
ことが重要です。
⑤才能強化
お金に頼りすぎないで自身の才能を伸ばす
自身の才能は把握していますか？
人と比べて落ち込んでいませんか？
皆、それぞれ役割を持って
生まれてきています。
ある方はこの分野で
優れているが
この分野になるとあの人だよね？
このようなことはよくある事です。
無形資産である
自己の才能を伸ばしましょう。
いかがでしたか？
しあわせなお金づくり5か条を
ご紹介させていただきました。
資産形成を考える
きっかけにしてくださいね。
しあわせなお金づくり
ファイナンシャルプランナー
山﨑実
■経営理念
理想の人生が送れるように生活設計の支援をすること