こん〇〇は!(またはおはようございます!)
ファイナンシャル・プランナーのFPねんたつです。
貯蓄・投資・トレードの調子はいかがでしょうか?
いよいよ来年1月から新NISAが始まります。
NISAとは何なのか?
簡単に説明させて頂くと投資して出た利益には税金が
掛かるのですが、一定の元本で出た利益を非課税にしようと
言う制度です。
「税金は海賊」と言われていますので、非課税枠があるのは
投資にかなり有利になってきます。
(非課税と複利のパワーを存分に生かせる)
今、制度の説明が結構流行っていますが
肝心のどの様に投資したら良いかという指南があまりありません。
そこで自分はこうするというのを発表させて頂きます。
是非、参考にして下さい。
さて、新NISAには成長投資枠と積立投資枠がありますが
この2つは投資戦略を分けます。
積立投資枠はインデックスファンドを用いた運用
成長投資枠は日本株(個別株)をトレードするという内容です。
成長投資枠の戦略は企業秘密ですのでお教えできませんが、
積立投資枠のインデックス運用について以下に記します。
S&P500インデックスファンド 50%
先進国株式インデックスファンド 50%
です。
具体的な投資信託の名前は
eMAXIS slim 米国株式(S&P500) 50%
ニッセイ外国株式インデックス 50%
になります。
何故、全世界株式(オルカン)にしないかというと
新興国株の中で中国の割合が高いからです。
中国は台湾侵攻リスクなど、投資したお金が人質になる可能性が
ある為、日本も右へならえの先進国株式ファンドにしました。
参考にしていただければ幸いです。
最後までお読みいただきありがとうございました。
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