養子縁組
孫への教育資金一括贈与（特例）
子供への賃貸不動産贈与
配偶者へ居住用住宅資産贈与（特例）
生命保険金（500万円）
孫への保険料の贈与
現金贈与
の話でした
私が感じたのは
保険会社であれば保険を絡めた相続対策を中心に推すし
全体的なバランスの取れた
相続対策を提案してくれる方は少ないなと
感じました
本当に気をつけないといけないのは
（例えばの話ですが）
相続に絡み非上場の株があると
相続対策で
ホールディングスを推すところがあります
理由は融資が絡むから
（ポジショントーク）
つまり
金融機関系が提案しますよね
他にも有効なやり方はあると思うのですが
言葉巧みに
ホールディングスを推すのです
私のクライアントで金融機関同席の中
他にもやり方はあるのですがとお話をしたら
金融機関側の口調が荒くなり
他にどんなのがあるのですかと❔
きちんと説明してくださいと❔
もう恫喝でした（笑）
こういうケースってよく耳にします
結論、ポジショントークが多いのが実態だと思うので
色んな所の話を聞き
少し勉強した方が
いいジャッジができると思います
知識を身につけるだけで
だいぶ違ってくると思います
