お客様のところで
事業承継・相続相談に同席しました
提案をされるのは税理士事務所でした
現状の株価と退職金を納税資金に使うシミュレーションがされてました
このお客様はハキハキとした奥様で
退職金は私の老後資金に考えてると
事前確認もなしに
退職金を相続の納税資金に充てられていることに納得いかない様子
税理士事務所としては通常同じようなことをしていると言い訳をされてましたが
私も奥様の意見に同感しました
奥様からは
税理士事務所より選択肢を示し、メリデメを説明し
顧客の要望を聞いてからシミュレーションすべきではないかと
あと一つは
退職金とか未来の話も大事だが
毎年、やれることを具体的に教えて欲しいということでした
相変わらず
人ごとの提案だなと感じると共に
自分の事はある程度、自身で勉強しないと
税理士事務所任せでは危ないなと感じました