【60代でも使える】NISA一括vs毎月積立、 20年比較で分かった結論

６０代一人暮らしのぶんたです

定年後に延長雇用で働いているのですが職種を変更したら収入ガタ落ち…

家賃ぶん足りないってどゆこと？って感じで毎月ヒヤヒヤしています

節約しつつ、でも健康だけは守りたいな〜ってゆるく奮闘中

贅沢しなくていいから、心配なく過ごせたら最高ですね。お互いボチボチ頑張りましょう！

こんにちは、ぶんたです😊

最近ちょっと気になっていることがあるので

調べてみました

それはズバリNISAの「一括投資vs毎月積立」問題。
今回はそのあたりをまとめてみました。

ポイントはこの3つです。

・新NISAは年間360万円まで投資可能に
・一括投資は複利効果で有利になりやすい
・毎月積立は価格が平準化されリスクを抑えやすい

ニッセイ基礎研究所によると、
2000年〜2023年のS&P500で比較した結果、

元本287万円に対して
一括投資 → 約1603万円
毎月積立 → 約1476万円

一括投資のほうが結果は上でしたね💡

ただし、年始に一括で買っても
その後すぐ下落する年もあります。
大きなマイナスが出ると、
精神的にこたえますよね...(^^;

収入が減った今の私には、
まとまった資金を一気に動かすのは
なかなか難しいのが正直なところ。
無理せず毎月コツコツが
性に合っているかなと思っています。

大事なのは「自分のリスク許容度」に
合わせた方法を選ぶことですね😌

「明日は明日の風が吹く」の気持ちで、
焦らずじっくり続けることが
一番の近道かもしれません。

参考になれば嬉しいです！
いいねやコメントもお待ちしてます✨

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