投資ルールは、決めるだけでは実際の成果にはつながりません。
重要なのは、決めたルールを実際の投資行為の中で遂行し、その結果を検証できる状態にすることです。
そのためには、「ルールを守る」という意識だけに頼るのではなく、投資の流れそのものにルールを組み込んでおく必要があります。
ルールを「投資前・投資中・投資後」に分ける
投資ルールを実際の行動につなげるためには、投資行為を三つの段階に分けて考えると整理しやすくなります。
投資前：判断条件を決める
投資中：決めた条件に従って行動する
投資後：結果と行動を検証する
重要なのは、それぞれの段階で「何をするのか」を具体的にしておくことです。
① 投資前｜判断条件を決める
最初に行うのは、投資する前に判断条件を決めることです。
たとえば、
「損失を大きくしない」
だけでは、実際の行動基準としては十分ではありません。
投資する前に、
-
どの条件で買うのか
-
投資金額はいくらにするのか
-
どの条件になったら撤退するのか
-
どの条件で利益を確定するのか
を決めておきます。
つまり、相場が動いてから判断する項目を減らしておくということです。
投資ルールを「考え方」から「行動条件」に変えることが、遂行の第一歩になります。
② 投資中｜新しい判断を増やさない
投資を開始した後は、事前に決めた条件と現在の状況を照合します。
ここで重要なのは、価格が動くたびに新しい判断基準を追加しないことです。
たとえば、事前に決めた撤退条件に達したのであれば、原則としてその条件に従って行動する。
しかし、判断を変更するのであれば、
「何を根拠に変更したのか」
を記録できる状態にします。
これによって、当初のルールに従った取引と、途中で判断を変更した取引を区別できるようになります。
③ 投資後｜利益・損失と、ルールの遂行を分けて確認する
取引終了後は、利益・損失だけで評価しません。
確認するのは、
「結果はどうだったか」
と、
「事前に決めたルールを遂行できたか」
の二つです。
たとえば、
利益が出た ＋ ルールを守った
利益が出た ＋ ルールを変更した
損失が出た ＋ ルールを守った
損失が出た ＋ ルールを変更した
では、それぞれ検証すべき内容が違います。
利益が出ても、ルールを変更した取引であれば、その変更が妥当だったのかを確認する必要があります。
反対に損失が出ても、ルールどおりの取引であれば、一回の損失だけを理由にルールを変更するのではなく、一定の取引結果を蓄積して検証します。
④ 検証｜ルールを改善する
投資ルールは、実際の取引結果をもとに改善していきます。
ここで、
ルールを決める
↓
投資する
↓
結果を記録する
↓
ルールどおり行動できたか確認する
↓
一定期間・一定回数の結果を検証する
↓
必要であればルールを変更する
という循環ができます。
重要なのは、「取引中にルールを変更すること」と「取引後の検証によってルールを改善すること」を分けることです。
ルールを守ることを、意志の強さだけに頼らない
ルールを遂行できない場合、「次は必ず守る」と考えるだけでは、同じことが繰り返される可能性があります。
そこで、意志ではなく仕組みを変えます。
たとえば、投資前に「エントリー条件・投資金額・撤退条件・利益確定条件」を記録する。
投資中は、その記録と現在の状況を照合する。
投資後は、「利益・損失」と「ルールを遂行できたか」を別々に記録する。
これだけでも、
決める → 実行する → 記録する → 検証する → 改善する
という投資行為の流れが明確になります。
まず一つから始める
すべての投資ルールを一度に管理する必要はありません。
たとえば次の投資から、
「投資する前に、エントリーの前提、並びにエントリー価格の条件を一つ書いておく」
ことから始めることができます。
そして取引終了後に、
「その条件どおり行動したか」
を確認する。
投資ルールを遂行するということは、意志の強さだけで自分を管理しようとしない方がよいと思います。
判断条件を事前に決め、実際の行動を記録し、その結果を検証できる仕組みをつくり習慣化することです。
この繰り返しによって、投資ルールは単なる知識から、実取引に使える判断基準へ変わっていきます。
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