伝説の先生です。
今日は、投資系YouTube動画のあるあるを検証してみようと思います。
しっかりと基礎を学ばないと何が悪いのか？が理解できないので折角検定に受かったので調子に乗って書きます。
投資計YouTube動画の解説者がいわゆる、ファンドのパフォーマンスを紹介する動画がよくありますね。
大抵、新しい商品がでて紹介してこの指数のパフォーマンスが！
ドルコスト平均法で毎月１万づつ投資したら元本でリターンが！
とやたらめったら主張してますが、突っ込みどころ満載なので説明します。
積立投資には投資信託が便利です。
これは、アクティブファンドでもインデックスでも同じです。
そして、ドルコスト平均法を使うにも投資信託は便利です。
が、手数料と売買のしやすさから言えばETFの方が便利だと思います。
ただ、EFTだとファンドの性能を見るのがやや不便なので、
同じ内容の投資信託でパフォーマンスの成果を確認してから同じ内容のETFを買ってしまえば同じことになるので自分の投資方針にあったファンドを先に選ぶことがいいでしょう。
そして、そのファンドに決めたら投資方針をぶれない！同じものを買い続ける、持ち続ける、これが長期投資の基本です。
投資系のYouTube動画は年がら年中、新設されたファンドばかりのパフォーマンスを動画として投稿されますから
投資初心者の人には無責任でしょう。
大抵説明している内容はファンドの銘柄を上げて中身がどーたら、ドルコスト平均法で積み立てしてたら評価額がいくらになった。
と言った、内容ばかりで既に説明内容が間違っています。
ファンドの銘柄の中身が変わって、チャートの額面上の金額を棚に上げて、評価額がどーだこーだ。と言った場合、
通常ドルコスト平均法での購入手法でのパフォーマンスは指しません。
一括投資によって得たリターンで評価額がどーだこーだ！という話をするものです。
ここからして完全に説明が間違ってます。
では、ドルコスト平均法で買ってもよさそうなパフォーマンスを指すのはどうやって見分けるか？というのは
投資信託のシャープ・レシオや、トレイナーズ・レシオといったところで数字が良好だとそのファンドのパフォーマンスが良いですよ。
という事を指します。目安は2以上あれば、大抵は良い内容、
ドルコスト平均法で購入する場合は購入した月がずれまくって購入することになるので年がら年中不安定な金額で購入することになりますよね。シャープ・レシオやトレイナーズ・レシオはこの購入回数分、確認が発生するのですよ。
だから、本来、ドルコスト平均法で購入するという事は、購入した時々でこのシャープ・レシオやトレイナーズ・レシオと言ったものでファンドの値幅のバラツキ範囲をある程度、想定内の金額で購入できるようなるものと考えれば良いでしょう。
言い換えれば、このファンドは過去の半年、1年前に買ったらこれだけの値幅で運用されて来ました。だから長期運用中の途中で取り崩しのために売りやすいよね。
ということになります。
もちろん手数料は最安値が大事ですけどもね。
アクティブファンドのFANG＋や、1歩先行くTop10やらと言ったファンドは、安い暴落の時に１発で購入できれば値上がりが期待できラッキー！と思えそうですが、
購入金額の当たりはずれが激しくて、ドルコスト平均法で購入するには向いていそうに思えますが、それは購入することだけのことを考えています。
もし、使うときに暴落していたら？売るに売れないですよね。
別に自分の選択なので売ってもいいですよ。でも、投資の初期で１０万円分買って、その後、３０年放置、なんとなく２００万になってました。
ところが、いざ売ろうと思ったら、急に１２０万まで暴落しました。ということになってしまうとしましょう。
それから回復までに５年かかったとしたら、、、
良いですよ、投資元本が１０万だけで２００万まで上がっているのだから投資資金としては損をしていないですしね。
でも、３０年の努力が一気に６割になって更に回復までに追加で５年の年月を待つ？
そんなことしたいですか？
シャープ・レシオや、トレイナーズ・レシオといった指標は、そういうことになるケースを確率的に下げてある運用をしていますよ。という目安なのです。
手数料が安いものを見極めたら、次はそのファンドの値幅の安定性を確認するステップに上がりましょう。
オルカン１本でも、最初は良いですが、自分で、新しい銘柄を購入したくなった場合にはこういう売るときの値幅のブレが小さいものを見極められる目を持てるようになることです。
そうすれば、より上手な資産形成ができてくるようになりますよ。
以上
簡単な目安の解説でした。
わかってないとジェットコースターみたいな運用するファンドばかりを喜んで買う人が出るからこのブログではまともな運用をご紹介します。
資産形成は、エンタメじゃないっつーのよ。
買い方、運用中、売り抜け方の３つでバランスのいいファンドの購入が大事です。
どんな相場でも安定的に運用して着実に資産を作っていくことは大切ですね。
