将来退職金がない会社で働いている投資家 Nuuma（@tsuntobari）です。
年金が9万円しかもらえないことに衝撃をうけて、2020年からNISAを始めました。
「NISAって難しそう…」
「退職金もないし自分でどうにかするしかない💦」
そんな気持ちで一歩を踏み出してから、もう5年半。
今では、毎月の積立がすっかり生活の一部になりました。
老後の安心も、少しずつ形になってきています😊
Nuumaの老後資金の準備計画（NISA）
- 60歳で2000万円の老後資金
- 初期費用ゼロ＋毎月定額入金
NISAの運用状況（2025年12月）
2020年3月にNISAを始めてから、コツコツと積み立てを続けています。
これまでに196万円入金して、評価額は340万円！
144万円のプラスになっています！
最新の資産
- 投資額： 1,962,310 円
- 評価額： 3,403,370 円
- 損益 ： + 1,441,060 円
もし、NISAじゃなくて銀行預金で貯めていたら利息は数百円…。
あらためて「銀行預金は資産運用には向かないなぁ」と実感しています。
計画との比較
計画では2025年11月末で約239万円の予定だったので、約102万円のプラスに！
投資を初めた頃はプラスマイナスを行ったり来たりしてましたが、2023年夏頃から計画より上のところで落ち着いてきました。
このまま計画通りいくと60歳で2500万円の資産になっている予定です。
今のところ計画よりもいい感じで増えてきているので、「このまま順調に伸びていったらいいなぁ」と思います。
運用している商品
NISAでは「全米型」をメインに購入しています。
< NISA >
楽天・S&P500インデックス・ファンド（5,000円）
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）（25,000円）
20年以上運用する予定なので、手数料が低いインデックス型の商品を選んでいます。
2種類買っている理由は「2000円投資」のためです。
まとめ
老後資金のためNISAの運用をはじめてから5年10ヶ月がたちました（2020年3月～）。
老後2000万円問題が話題になってしばらくたちますが…
老後のために自己資金2000万円が必ず必要というわけではないし、逆に2000万円あったら大丈夫というわけでもありません。
「今」のことと「未来」のこと。
どちらも大切なので、どちらともと向き合って計画を立てていくことが大事だと思います。
NISAは初期費用がいらず、税制面でも優遇があるので、老後資金を貯めるためにはとても有益な方法です。
グラフや詳しい推移データは、こちらのブログでまとめています👇
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