皆さん、こんにちは。積立王を目指す父です。
今回は、2022年11月1日時点での、つみたてNISAと、ジュニアNISAの収益状況に関するご報告です。
我が家では、2022年の2月から、「つみたてNISA」での積立投資を開始しました。制度がスタートしたのが2018年の1月ですので、かなり出遅れ気味です。。。
言い訳をすると、以前に通常のNISAでの投資をしていた関係で、2021年まで、その投資枠をロールオーバーしていましたので、2022年での切り替えとなりました。既に数年間、つみたてNISAによる投資を行っている方々からはかなり遅れてしまいましたが、末永く頑張っていく予定です。
夫婦のつみたてNISA開始時期
夫婦の積立銘柄ですが、夫である私は「SBI・V・S＆P500インデックスファンド」を、妻は「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を、毎月33,333円分、継続購入しています。いずれもベタな銘柄です。
夫婦の積立銘柄と金額
今年に入ってから、年初よりは株価が下がっていますが、為替がドル高に振れていますので、「SBI・V・S＆P500インデックスファンド」も「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」も、そこまで基準価格は下がっておらず、むしろ高値で推移していますね。
「SBI・V・S＆P500インデックスファンド」
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
の基準価格チャート
これらを踏まえた、11/1時点での収益状況ですが、夫である私（S＆P500）は、元本：333,340円に対して、評価額：361,661円（＋8.4%）でした。10月は株価が上昇傾向で、為替も引き続きドル高でしたので、含み益が増えましたね。また補足ですが、つみたてNISAを2月に開始しており、1月にはまだ買い付けを行っていなかったので、その分の補填で、9月にスポットで購入を行い、2022年の枠をフル活用する狙いです。
「SBI・V・S＆P500インデックスファンド」の収益状況（11/1時点）
妻（オールカントリー）についても含み益が出ています。元本：333,346円に対して、評価額：350,826円（＋5.2%）でした。また、妻も同じように、2022年の枠を余さないように、9月にスポット購入しております。
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の収益状況（11/1時点）
続きまして「ジュニアNISA」です。こちらは制度がスタートしたのが2016年の1月ですが、うちの長男は2021年の9月、先日生まれたばかりの次男は、2022年の9月から積立を開始しています。
子供たちのジュニアNISA開始時期
子供たちの積立銘柄ですが、二人とも「SBI・V・S＆P500インデックスファンド」を、妻は「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」を、半分ずつの割合で購入しています。次男については、今年の残りの期間で枠を使い切るべく、積立金額が大きめになっています。
子供たちの積立銘柄と金額
まずは長男の11/1時点での収益状況ですが、S＆P500は、元本：466,676円に対して、評価額：515,171円（＋10.4%）。一方、オールカントリーは元本：466,678円に対して、評価額：495,242円（＋6.1%）でした。
長男のジュニアNISA収益状況（11/1時点）
続きまして、次男の11/1時点での収益状況ですが、S＆P500は、元本：200,000円に対して、評価額：214,348円（＋7.1%）。一方、オールカントリーは元本：200,010円に対して、評価額：211,539円（＋5.8%）でした。次男はまだ、積立を開始してから日が浅いので、参考程度の情報に過ぎませんが、今後が楽しみですね。
次男のジュニアNISA収益状況（11/1時点）
つみたてNISAもジュニアNISAも、資産形成をする上では有用な制度ですので、我が家では今後も活用していく予定です。
YouTubeでも動画にまとめていますので、お時間のある方は是非、ご覧ください。