ジュニアNISAしくじった。
なんとかリカバリーできたようだけど
ヒヤヒヤした。
説明書や注意書きを読まずに
感覚で突き進むタイプが
損したはなし。
前回はこちら
なんと投資信託が…
ジュニアNISAで購入した投資信託を
間違って課税対象で購入していた。
(我が家はSBI証券で開設中)
この赤字の部分が
特定預かりではなく
旧NISA預かりに
なっていないとダメだったようだ。
↓
気づいたときには
めちゃくちゃ焦った。
きっかけは違和感
前回の記事で
買うか悩んでいた新興国の投資信託。
悩んだ挙句買うことにしたが
買う際に気づいた違和感。
「注文後のジュニアNISA投資可能枠」
という欄の金額は0円になるはずが
まだ金額が残っていた。
しかもちょうど全世界株を買った分くらい。
ドキドキしながらポートフォリオを
確認すると…
やっぱり、特定預かりになっていた。
助けて！！Googleせんせい。
こんな時こそ
ポジティブシンキング。
十数年後、
売却のタイミングで気づくのではなくて
今でよかった…と考えながら、
ドキドキしながらGoogle先生に
助けを求めた。
他にもあわてんぼう仲間がたくさんいて
Google先生に助けてもらえた。
どうやら
課税対象で買ってしまったものは
早めのうちに
一度売却してから、
また新たに非課税枠で購入し直せば
なんとかなりそうだということが
わかった。
ただ問題は…
売却したもののお金が反映してから
新たに購入した場合、
受渡日が12/29までに
なるかどうかだ。
売却したものの金額が
入るのにも時間がかかるし
新たに購入したものが約定後に
受渡されるまでも
日数を要するので
もう間に合わないかも…
とすっかり諦めモードになった。
が、即日で対応すれば
なんとか
間に合いそうということがわかったので
新たにジュニアNISA口座に
お金を入金して
そのお金で買うことに。
今度は間違えないように
今度は間違えないように慎重に。
この預かり区分を間違えると
課税になってしまうようだ。
慎重に、慎重に。
無事に買えた…
投資信託は微妙かもしれないが
個別株であれば
まだジュニアNISAの購入は
間に合うと思うので
これから買う方がいたらご注意を。
ちゃんとオチもあった
売却分が反映されたら
子どもの口座に出金しようと考えていたが
どうやらそれはできなそうだ。
払い出し制限は来年から無くなるが
ジュニアNISAの口座から
お金を引き出す際には
投資信託等も含めて
全額引き出さないといけないようだ…
とほほ…
一気に子ども貯金のバッファが
無くなってしまった。
何かするときは
ちゃんと説明書とか
注意書きを読んで対応しないタイプは
最終的には損をするし
時間もかかっちゃうし
手間もかかるということが
よーくわかった。
まさに急がば回れ。
