本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
（インデックスの複合体ファンドは除く）
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAと企業型DC）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta）
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（銘柄入替等で一時的に100万円を超える場合あり）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2024年は500万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%以上のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※前回
今回は5/2付の運用成績です。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| 企業型DC | 三井住友DS外国株式年金 | 55,000 |
| 楽天キャッシュ積立 | 楽天オールカントリー株式 | 25,000 |
| 銘柄入替 | Slim国内債券 | -400,000 |
| たわら先進国債券<為替ﾍｯｼﾞ> | -600,000 | |
| ニッセイ外国債券 | 1,000,000 |
国内外の休日もあって、5月第１週に約定された積み立てファンドは楽天オルカンだけでした。
あと、現状では為替ヘッジありの先進国債券を持ちすぎても良くないことが分かったため、一部を為替ヘッジなしの先進国債券にスイッチしています。
※積立実施中（手動含む）
企業型DC：月55,000円（月末に約定）
三井住友カード積立：月50,000円（毎月1日）
エポスカード積立：年100,000円で調整
楽天カード積立：月100,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：年450,000円で調整
auPAYカード積立：月100,000円（毎月1日）
ポイント積立：年400,000円で調整
（楽天、T、V、Ponta、LINE）
～ 騰落率（前週末比） ～
今週は持ちファンドがすべて±2%以内に収まり、大人しい動きでした。先週もそうでしたが、レバナスとレバファンが相反しているのは珍しいですね。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は先週末+52.77%⇒+53.45%となりました。
年初から株式ファンドを売って為替ヘッジありの先進国債券ファンドに替えて退避するという作戦は今のところ失敗ですが、かと言って株式ファンドを買い直すと失敗確定になってしまうので、もうちょっと債券ファンド保有を継続させつつ、円高に振れ始めたタイミングで為替ヘッジなしの債券ファンドに置き換えていくことにします。
ちなみに、既に保有していてそこそこ含み益があるSlim先進国債券と混ぜたくなかったので、ニッセイの別ファンドにしています。
～ 2024年投資計画の進捗 ～
| 投入予定 | 投資 予定額 |
現状 投資額 |
残り |
| ①企業型DC | 190万円 | 37.5万円 | 152.5万円 |
| ②NISAつみたて枠 | 120万円 | 40万円 | 80万円 |
| ③NISA成長枠 | 200万円 | 0円 | 200万円 |
| ④楽天カード積立 | 105万円 | 25万円 | 80万円 |
| ⑤楽天ｷｬｯｼｭ積立 | 45万円 | 17.9万円 | 27.1万円 |
| ⑥auPAYカード積立 | 100万円 | 20万円 | 80万円 |
| ⑦エポスカード積立 | 10万円 | 10万円 | 0円 |
| ⑧各種ポイント積立 | 40万円 | 12万円 | 28万円 |
| ⑨その他(ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙｻｳｽ等) | 100万円 | 40万円 | 60万円 |
| 合計 | 910万円 | 202.4万円 | 707.6万円 |
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2023 年末 |
現在 | 2024 目標 |
| 国内株式 | 6.5% | 6.1% | 6% |
| 先進国株式 | 102.6% | 92.4% | 100% |
| 新興国株式 | 6.6% | 5.0% | 9% |
| 債券 | 32.8% | 25.8% | 35% |
| REIT | 6.3% | 5.0% | 6% |
| コモディティ | 4.3% | 4.3% | 4% |
| 合計 | 159.1% | 138.5% | 160% |
投資は自己責任ということで。
