本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
~ 投資スタイル ~
・投資信託での資産運用を推進する。
(個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない)
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
(インデックスの複合体ファンドは除く)
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
(リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で)
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
(ファンド売却しても、他のファンドを同時買付)
・非課税口座は積極的に活用する。
(NISAと企業型DC)
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
(楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta)
・DC、NISA銘柄を除き、1銘柄の投資額は100万円まで。
(銘柄入替等で一時的に100万円を超える場合あり)
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
(2024年は500万円の投入を予定)
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%以上のアセットアロケーションを目指す。
(レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容)
・週末ベースで運用記録をつける。
※前回
今回は2/2付の運用成績です。
~ 買付・売却したファンド ~
投資スタイル | ファンド | 投資額 |
企業型DC | 三井住友DS外国株式年金 | 155,000 |
NISAつみたて投資枠 | Slim全世界株式(オルカン) | 50,000 |
楽天カード積立 | 楽天オールカントリー株式 | 50,000 |
楽天キャッシュ積立 | 楽天オールカントリー株式 | 47,000 |
ポイント積立 | Slimバランス(8均等型) | 100,000 |
スポット購入 | たわら先進国債券<為替ヘッジ> | 100,000 |
調整売却 | Slim先進国株式 | -500,000 |
今週は2018年1月から保有していたeMAXIS Slim先進国株式を売却しました。先進国株式インデックスファンドはDCの方で担えば良いかなということで、DCで補充と月初めのカード積み立て、ポイント積立などで総投資額を下げないようにしました。
※積立実施中(手動含む)
企業型DC:月55,000円(月末に約定)
三井住友カード積立:月50,000円(毎月1日)
エポスカード積立:年100,000円で調整
楽天カード積立:月50,000円(毎月1日)
楽天キャッシュ積立:年400,000円で調整
auPAYカード積立:月50,000円(毎月1日)
ポイント積立:年400,000円で調整
(楽天、T、V、Ponta、LINE)
~ 騰落率(前週末比) ~
本来は先週末からトントンのところでしたが、Slim先進国株式を売却して、新規で50万円分の買い付けを行った都合で、トータルの騰落率は3.37ポイントのダウンとなってしまいました。米国金利が下がり基調で、今週はこの中ではグロ55が最も伸びてます。
~ ポートフォリオ ~
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は先週末+52.91%⇒+49.54%となり、+50%と含み益+1000万円を割りました。Slim先進国株式を売った都合が大きいですけどね。
インド株が+100%までもう一息です。半面、レバファンは先週+100%まであと少しだったのに今週少し遠のきました。
~ ファンド売却計画の進捗 ~
売却予定ファンド | 投資額 | 売却額 | 課税後 確定利益 |
Slim全世界株式(オルカン) | 60万円 | 79.8万円 | 15.8万円 |
UBS原油先物ファンド | 10万円 | 10.8万円 | 0.6万円 |
楽天全米株式 | 50万円 | 120.2万円 | 56.0万円 |
楽天全世界株式 | 50万円 | 101.6万円 | 41.2万円 |
楽天新興国株式 | 50万円 | 69.0万円 | 15.2万円 |
Slim先進国株式 | 50万円 | 115.1万円 | 52.0万円 |
ひふみワールド+ | 50万円 | 未売却 | - |
合計 | 320万円 | 496.4万円 | 180.8万円 |
ひふみワールド+は来週月曜日に売却完了予定です。
~ 2024年投資計画の進捗 ~
投入予定 | 投資 予定額 | 現状 投資額 | 残り |
①企業型DC | 190万円 | 21万円 | 169万円 |
②NISAつみたて枠 | 120万円 | 15万円 | 105万円 |
③NISA成長枠 | 200万円 | 0円 | 200万円 |
④楽天カード積立 | 60万円 | 10万円 | 50万円 |
⑤楽天キャッシュ積立 | 40万円 | 8万円 | 32万円 |
⑥auPAYカード積立 | 60万円 | 5万円 | 55万円 |
⑦エポスカード積立 | 10万円 | 10万円 | 0円 |
⑧各種ポイント積立 | 40万円 | 10万円 | 30万円 |
⑨その他(グローバルサウス等) | 100万円 | 40万円 | 60万円 |
合計 | 820万円 | 119万円 | 701万円 |
~ アセットアロケーション ~
※独自による計算。レバ含むため100%超。
アセット | 2023 年末 | 現在 | 2024 目標 |
国内株式 | 6.5% | 6.7% | 6% |
先進国株式 | 102.6% | 100.1% | 100% |
新興国株式 | 6.6% | 5.4% | 9% |
債券 | 32.8% | 40.8% | 35% |
REIT | 6.3% | 6.6% | 6% |
コモディティ | 4.3% | 4.6% | 4% |
合計 | 159.1% | 164.3% | 160% |
投資は自己責任ということで。