本ブログは、運用人あろんが保有している投資信託について、運用成績を週末ベースで記録しつつ、積立やスポット買付を検討していくというスタンスでお送りしています。
～ 投資スタイル ～
・投資信託での資産運用を推進する。
（個別株、海外ETF、信用取引、FX、仮想通貨、ソーシャルレンディングはやらない）
・インデックスファンドを主体に運用。
・株式アクティブファンドは全体の1割程度に抑える。
（インデックスの複合体ファンドは除く）
・資産クラスやファンドの分散を心掛ける。
（リスクヘッジを考慮。ファンドは30銘柄程度で）
・非常時を除いて、総投資額は減らさない。
（ファンド売却しても、他のファンドを同時買付）
・非課税口座は積極的に活用する。
（NISAと企業型DC）
・ポイント等のサービスによって、口座を使い分ける。
・各種ポイントは投資信託購入に充てる。
（楽天、T、V、LINE、エポス、Ponta）
・DC、NISA銘柄を除き、１銘柄の投資額は100万円まで。
（銘柄入替等で一時的に100万円を超える場合あり）
・年間200万円以上の投資額積み上げを目指す。
（2024年は500万円の投入を予定）
・一部レバレッジファンドを活用して、株式100%以上のアセットアロケーションを目指す。
（レバファンドは投資額ベースで1/3程度まで許容）
・週末ベースで運用記録をつける。
※前回
今回は7/5付の運用成績です。
～ 買付・売却したファンド ～
| 投資スタイル | ファンド | 投資額 |
| 三井住友カード積立 | Slim全世界株式(オルカン) | 100,000 |
| auPAYカード積立 | UBS原油先物ファンド | 100,000 |
| 楽天カード積立 | グローバル5.5倍バランス | 100,000 |
| 楽天キャッシュ積立 | グローバル5.5倍バランス | 12,000 |
| 楽天オールカントリー株式 | 25,000 |
※積立実施中（手動含む）
企業型DC：月55,000円（月末に約定）
三井住友カード積立：月100,000円（毎月1日）
エポスカード積立：年100,000円で調整
楽天カード積立：月100,000円（毎月1日）
楽天キャッシュ積立：年450,000円で調整
auPAYカード積立：月100,000円（毎月1日）
ポイント積立：年400,000円で調整
（楽天、T、V、Ponta、LINE）
～ 騰落率（前週末比） ～
今週もまたレバファンがトップの伸びとなっています。FANG+の銘柄が絶好調ですからね。ちなみに、昨年末を基点とした各代表ファンドの価額とトータルの含み益の比率を並べてみました。
レバナスはS&P500と同等レベルなのに対して、レバファンはその倍以上の勢いで伸びて、今年前半に一部ファンド売却で減らしていたトータルの含み益を大きくカバーして、1.5倍にまで増えています。
～ ポートフォリオ ～
※投資額欄の背景色付はポイント投資枠。青字は増減資。ファンド欄の赤字は新規銘柄。
トータルの損益率は先週末+71.80%⇒+76.47%となり、なんと5週連続の増益でもちろん騰落率と含み益は過去最高を更新です。
先週見逃していましたが、レバファンの評価額が1000万円を超えていましたね。そう思っていたら今週は1100万円を超えて、元本360万円の3倍超えにもなってしまいました。。破竹の勢いとはこのことですね。
金曜の米国市場もメタをはじめ好調なFANG+銘柄が多かったので、少なくとも月曜はさらに躍進することでしょう。
思えば、2021～2023年は年40万円のつみたてNISAをやめて年120万円の一般NISAに切り替え、すでに保有していたレバナスではなく、よりリスキーなレバファンにドカンと託したわけですが、積み立て中は低迷していて2022年11～12月には損益率-50%を下回っていたこともありました。。。それが報われて良かったですが、大事なのは今ではなく、旧NISAが満期になって取り崩すであろう2025年末～2027年末のときですからね。
～ 2024年投資計画の進捗 ～
| 投入予定 | 投資 予定額 |
現状 投資額 |
残り |
| ①企業型DC | 190万円 | 48.5万円 | 141.5万円 |
| ②NISAつみたて枠 | 120万円 | 70万円 | 50万円 |
| ③NISA成長枠 | 200万円 | 0円 | 200万円 |
| ④楽天カード積立 | 105万円 | 55万円 | 50万円 |
| ⑤楽天ｷｬｯｼｭ積立 | 45万円 | 26.5万円 | 18.5万円 |
| ⑥auPAYカード積立 | 100万円 | 50万円 | 50万円 |
| ⑦エポスカード積立 | 10万円 | 10万円 | 0円 |
| ⑧各種ポイント積立 | 40万円 | 16万円 | 24万円 |
| ⑨その他(ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙｻｳｽ等) | 100万円 | 40万円 | 60万円 |
| 合計 | 910万円 | 316万円 | 594万円 |
～ アセットアロケーション ～
※独自による計算。レバ含むため100%超。
| アセット | 2023 年末 |
現在 | 2024 目標 |
| 国内株式 | 6.5% | 5.1% | 6% |
| 先進国株式 | 102.6% | 98.8% | 100% |
| 新興国株式 | 6.6% | 4.5% | 9% |
| 債券 | 32.8% | 23.4% | 35% |
| REIT | 6.3% | 4.1% | 6% |
| コモディティ | 4.3% | 3.9% | 4% |
| 合計 | 159.1% | 139.7% | 160% |
投資は自己責任ということで。
