旧つみたてNISAの運用益

我が家は2020年10月からつみたてNISAを開始しました。

当時はまだ年間40万円が上限でしたね。

確か毎月33,333円積立設定して放置してました。

久しぶりに評価額を確認してみましたよ

夫

emaxis slim全世界株式（オルカン）

投資額 1,449,988円

評価額 2,488,971円

+1,038,983円

emaxis slim米国株式（S&P500）

投資額 1,416,655円

評価額 2,557,456円

+1,140,801円

合計+2,179,784円

元本286万円が504万円に増えてる…

当時オルカンとS&Pが人気だったので、運用成績を比べるのにいいかなと思い、それぞれ購入しました。

現時点では若干S&Pが優勢ですね。

もちろん現時点での評価額ですし、利益確定するまではただの絵に書いた餅ですけど

あの時少額ずつでも積立しておいて良かったなと思います

インデックス投資は一度積立設定してしまえば忘れられるので、共働きの忙しい中でも何とかできました

新NISAの枠は埋められる予定なので、旧つみたてNISAはこのまま放置するつもりです。

旧つみたてNISAは20年間非課税なので最短2040年に非課税期間が終了になりますが、

我が家では子ども達の大学費用として使用するので、5〜10年以内に取り崩す予定です。

相場を見ながらあまり欲張らず、利益確定できたらなと思います

それが難しいのよね…