旧つみたてNISAの運用益
我が家は2020年10月からつみたてNISAを開始しました。
当時はまだ年間40万円が上限でしたね。
確か毎月33,333円積立設定して放置してました。
久しぶりに評価額を確認してみましたよ
夫
emaxis slim全世界株式（オルカン）
投資額 1,449,988円
評価額 2,488,971円
+1,038,983円
私
emaxis slim米国株式（S&P500）
投資額 1,416,655円
評価額 2,557,456円
+1,140,801円
合計+2,179,784円
元本286万円が504万円に増えてる…
当時オルカンとS&Pが人気だったので、運用成績を比べるのにいいかなと思い、それぞれ購入しました。
現時点では若干S&Pが優勢ですね。
もちろん現時点での評価額ですし、利益確定するまではただの絵に書いた餅ですけど
あの時少額ずつでも積立しておいて良かったなと思います
インデックス投資は一度積立設定してしまえば忘れられるので、共働きの忙しい中でも何とかできました
旧つみたてNISAの使い道
新NISAの枠は埋められる予定なので、旧つみたてNISAはこのまま放置するつもりです。
旧つみたてNISAは20年間非課税なので最短2040年に非課税期間が終了になりますが、
我が家では子ども達の大学費用として使用するので、5〜10年以内に取り崩す予定です。
相場を見ながらあまり欲張らず、利益確定できたらなと思います
それが難しいのよね…
