こんにちは、在宅わーかー ねこまるです。
フルリモート勤務により、生活を豊かにするために家を充実させたく、
この度、都内に新築戸建てを購入しております。
家の購入にあたって、住宅ローンで 5500 万円を
三井住友銀行から借りたのですが、
久しぶりに住宅ローンの本審査の時に、
NISA の申込みとか、Olive アカウントの登録とか、
三井住友カードの発行とか色々してしまいました
ねこまるの知り合いの中でも、三井住友カードを持っている人が何人かいるので
結構いいんだろうな～とぼんやり思っていましたが(←何がいいとかは調べないテキトーな性格)、
マックとかコンビニとかの買い物で 7 % ポイントバックという高還元率であることを知りました。
(まだ他にもあるかもなんだけど、わかってない…)
あと、Olive アカウントを作ってローンを組めば、還元率が＋１％になるなど、
ローンを組んだ人特典的なものもあり、色々と活用すれば最大１８％になるらしい？
(←しつこいですが、まだちゃんと調べてないので、よくわかってないｗ)
まあ、なんで興味を持ったかというと、
T ポイントが V ポイントと統合して新 V ポイントになるらしいんですよね
T ポイントといえば…
陸マイラーさんはご存じ、70%レートでANAマイルに交換できるポイントです
つまりですよ？Vポイントの還元率が 10 ％だったとして、
対象の店で500円買い物したら、500×0.1=50Vポイント
70%レートの交換率が維持されるなら、50Vポイント×0.7=35ANAマイル
500円位の買い物で 35 ANA マイルも獲得できる計算なんですよ
う、ウマーーーー
とか、安直に考えていたのですが、
他の陸マイラーの人々も色めき立っているかと思いきや
調べてみたら
陸マイラーブロガー界の有名人すけすけ氏のコメントでは
想像としては、
- 交換先の消滅
- 交換レートが×0.8になる
なんてことが起こる可能性は十分にあるんじゃないかなと思うわけです。少なくともVポイントとTポイントが統合されて、これまでのVポイントが等価でJRキューポやWAON POINTに交換できることなんてないんじゃないでしょうかね。三井住友カードのこれまでの方向性に大きく反しますしね。
(上の記事より抜粋)
うわ、冷静ｗｗw
(すぐ自分の都合よいように解釈しちゃう猿頭ねこまる)
ってことで、手持ちのポイントを来春までに早く ANA マイルに変換しておいて、
Vポイントを貯めていくべきかは、一旦経過観察します