我が家の今までの資産運用

老後に備えて終身保険と個人年金をしてきました

主人が60歳になり個人年金満期分の受け取りが始まりました (個人年金は嬉しい感じにお金が増えました)

株は夫婦二人とも2～3年しましたが上手くいかず。。400万円の損失・・(私は40代投信の儲け300万円がなくなり主人は－100万円)

2022年12月ソフトバンク社債(7年利率2.84%)

2023年2月積み立て投信夫婦で毎月5万円スタート

4月米国債ゼロクーポン債 (償還日2033/5/15) を買う

6月飲食の優待株も少し買う

　アメリカ🗽への投資

ドル資産を増やしたいと思っていて少し円高になったのでドルを買って　

米国債ゼロクーポン償還日2040/05/15を買いました（16.5年）私が70歳の時に償還なので長期投資です　

アメリカのETF２銘柄を買いました　来年新NISAの成長枠にする予定です年末にアメリカの相場が上がりそうなので来年の新NISAまで待ちませんでした

いつもより多めにドルで持つ事にしました高値151.9円だったので148円台から買い下がって146円後半も買いましたまだ円高になるようならあと少し買い増し予定です

日本への投資

分割銘柄やグロースのETFを買いましたが結局売り米国債や米ETFに投資しました　飲食の優待2銘柄と S&P500のETF(長期分として)だけ持っています飲食の優待はチャンスがあれば増やしたいです

優待株

テンアライド　

クリレス

今月の投資結果　

含み損益　(優待株は除く)

＋2257円

今年の損益

＋71万円9325円

結局アメリカの経済が良いのでアメリカへのインデックス投資で落ち着きました主人と私の年齢も考えて債券投資が多くなりました

やっと長期投資でお金に働いてもらう投資が増えてきました　

長期投資と積立だからとほっておかず　これからも経済の情報を毎日時事さんのメルマガで勉強していきたいと思います　

来月は主人の個人年金の満期分2回目の120万円が入ってきます私が米国債など今月の投資額が多かったので私にくれるそうです去年も貰いましたが

他にもお金が入る予定があり使える現金が少なくなると何だかとても寂しいので良かったです

今月の積み立て投信

来年の新NISAから主人5万円私も5万円の積み立て投信をしていこうと思います　お互いに70歳くらいまで積みたてをしてそのままにする予定です ( その歳になってもまだ余裕があれば続けたいと思っていますがどうでしょう )

主人の積み立て投信

私の積み立て投信

積み立て投信は夫婦で楽しみになっています

11月の投資記録