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Hello!

 

お金の正しい増やし方を知る
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資産運用の先生、ユキ先生です!


 

 

 

受講生Wさんからのお問い合わせで、

「ジュニアNISA」を解約したいとのこと。

 

 

ジュニアNISAの制度は、

今年廃止になりましたが、

お子さんが成人するまで運用は可能です。

そして、お金の引き出しができません💦

 

 

Wさんのお子さんは18歳まであと3年ほど。

いろいろ考えた末、

ジュニアNISAを辞めることにしました。

 

 

私も娘のジュニアNISA、

40万円ほど資金が拘束されているので、

解約してもいいかもなーと思っていました。

 

 

いい機会を得たので、

ここでジュニアNISA解約の手順を

しっかり押さえていきますね!!

 

 

 

  ジュニアNISA解約の手順

 

楽天証券での

ジュニアNISAを

スムーズに解約するための手順はこちら。

 

 

☆準備

 お子さん名義の銀行口座を証券口座に登録

 

 

☆ジュニアNISA口座解約手順

①ジュニアNISAで買っていた金融商品を

 すべて売却する

   ↓

②ジュニアNISA口座内で、

 現金に戻っているのを確認して、

 「ジュニアNISA口座廃止届出書」を提出する

 (※ダウンロードして送付)

   ↓

③お子さんの総合口座に

 現金が移っていることを確認して、

 お子さんの銀行口座に出金する

 

 

 

ざっくり言うと

こんな感じですが、

できそうでしょうか?

 

 

お子さんの名義の銀行口座にしか、

出金できないので、

まずはそこだけ気を付けて進めてくださいねニコニコ

 

 

 

  ジュニアNISA口座は解約すべき?

 

ジュニアNISA口座は、

特に理由がないなら、

解約しなくてもいいです^^

 

 

そのまま放置すると、

18歳になった次の年には、

 自動的にNISA口座が開設されてラクチン。

 

・5年以上運用していた商品は特定口座に移る。

 

・5年間未満の運用の場合は、

 そのままジュニアNISA口座で

 5年間になるまで運用されます。

 

 

放置していると

いつかは特定口座に移されるので、

新NISAの方で運用したいなら、

一度売却してお金に戻してから、

再度NISA口座で投資信託等を買い直すようにします。

 

 

 

なかなか複雑ですが、

ジュニアNISAは放置できる人は放置でいいかな。

 

 

放置できない状況の人は、

さっさと全部売って

お子さんの銀行口座に資金を移し、

そのあと自分の銀行口座に振り込みかな(笑)

 

 

 

 

いろいろ書きました、

スムーズにいかなくても、

何とかはなりますのでてへぺろ

 

 

分からなかったら

証券会社さんのチャット相談や、

ヘルプデスクなどで聞きまくりましょうルンルン

 

 

 

資産運用は難しいと思うかもしれませんが、

いつも何とかなってるし、

何とかするので、

大丈夫ですよキラキラ

 

 

 

 

 

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