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Hello!
お金の正しい増やし方を知る
賢い女性になれる
資産運用の先生、ユキ先生です!
私は今時珍しい同居。
結婚当初から同居。
同居が嫌とかいいとか、
何も考えてなくて今に至ります
教員の頃は、
ほとんど家にいないかったので、
同居の苦労はないに等しい。
家事や子育ては、
お義母さんが一生懸命みてくれたので
ありがたいことでした
今日はお義母さんが
しなーっと持ってきた
保険の話をお伝えしますね
しなーっとは、そーっとという意味。
福井弁かな?
元本割れの投資先は?
お義母さんが
銀行で勧められた投資信託では、
日本企業や
日本企業の海外子会社の債券
に投資するもの。
日本企業関連の債券パック!!
債券ってなに?
ってことですが、
債券は国や企業に
お金を貸してあげて
貸してる間の利息をいただけるものです。
貸してる期間が終わったら
貸した金額が戻ってくるのが基本的なスタイル。
お義母さんの投資信託は、
年2回、5月と11月に
分配金という形でもらってます。
20円の分配金だと、
200万円の投資で
年2回、約3500円もらえてます。
1年で約7000円ほど。
(そんなに多くないねー)
ただ今、元本は
10万円くらいマイナスです💦
2022年の下落の年に
-10%とパフォーマンスが悪く、
ほかの年も+1〜3%なので、
まだ取り返せてない感じです。
年7000円✖️5年として、
35000円はもらってるとしても
プラ転になるまでに時間かかりそう😅。。。
さて、
この債券投資信託は
どうするのがいい?
元本割れの投資信託をどうする?
この元本割れの投資信託ですが、
どうしたらいいでしょうか?
いくつか考えられますね。
①ずーっと持ち続けて利息をもらい続ける
②元本割れが解消したら解約する
③さっさと解約して、新しい投資信託を買い直す。
この3つは、
どれを選んでも、
自分の気持ちに合えば正解です。
ただ、お金を増やしたいのなら、
③ですね
自分が投資した投資信託が
5年保有して増えない商品だと分かったのだから、
これじゃなかったということ。
(これも学び)
増える商品にさっさと乗り換えて、
マイナスをプラスにしちゃえばいいだけ✨
そのために、
次はどんな投資信託を買えばいいかは
学べばいいだけです
解約したら、
200万円が190万円になってしまいますが、
相場が良ければ1年で、
取り返せる可能性もあるし、
5年、10年と経つ頃には
倍になろうとしているかもしれませんね
私も8年ほど前に
教員時時代に入っていた保険を
元本割れマイナス80万くらいで解約しました
ですが、
今50倍くらいプラスなので、
勇気を出しての損切りは大事です
投資は、
最終的には、
自分で決断することが大事です
だから勇気がいりますよね^^
その勇気の分だけ
リターンがあると思います!!
投資は勇気を出して
一歩踏み出した人だけが
見れる世界ですからね
元本割れの投資信託、
増えない投資信託を買っちゃてる人は、
参考にしてみてくださいね
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