１．概要
①若い人が、長期資産設定の立案が可能になるようにすることの一助になることを目標とする。
②若い人が、老後（７０歳程度以上）に向け約１００百万円以上を資産形成できることを目標とする。
③元手５百万円を４０年間運用した場合、５０百万円するためには年率約５．８％が必要で、１００百万円以上にするためには年率約７．６％が必要でした。
④手数をなるべく省き、投信等を利用して目標達成するために、国内で安易に購入できるファンドを選択する。
⑤運用期間が長く、年率の比較的高い米国株インデックスを選択する。
⑥国内・米国株インデック連動ファンドで、S&P５００、FANG+、NASDAQ１００を推奨する。
⑦国内・米国株インデック連動ファン（ヘッジなし）の運用成績（トータルリターン）は、米国株インデックスの運用成績（ベンチマーク）と為替変動に因ることになる。
⑧２９号からFANG+ファンドの情報を追加しました。
２．国内・インデックスファンドのまとめ
１）国内・米国株インデック連動ファン（ヘッジなし）の運用成績（トータルリターン）は、米国株インデックスの運用成績（ベンチマーク）と為替変動に因ることになります。
２）国内・米国株インデック連動ファン（ヘッジなし）の３年間運用成績（年率）は、FreeNEXTFANG+インデックスで約26.7％、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスで約22.6％、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)で約22.0％、SMTAM ダウ･ジョーンズインデックスFで約18.8％でした。３年間運用の年率は、各ファンドとも下降基調でした。
３）国内・米国株インデック連動ファン（ヘッジなし）の５年間運用成績（年率）は、FreeNEXTFANG+インデックスで約37.1％、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスで約26.3％、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)で約21.3％、SMTAM ダウ･ジョーンズインデックスFで約16.6％でした。各ファンドの年率は、先月と比較する下降基調です。
４）５年8カ月の年率は、筆者が簡便法で計算してますが、FreeNEXTFANG+インデックスで約35.3％、iFreeNEXT NASDAQ100インデックスで約27.1％、eMAXIS Slim米国株式(S&P500)で約21.9％、SMTAM ダウ･ジョーンズインデックスFで約17.4％です。各ファンドの年率は、若干上昇しています。
５）為替は最近の中期では円安に振れたため、国内ファンドの運用成績の上昇に寄与しています。
６）為替の年率（５年8月運用）は、先月より高い約７．２％で、国内ファンドの運用成績上昇に寄与しています。
７）現在（２０２４年４月末）での為替は、米国ドル当たり約１５６．８２円です。先月末と比較すると円安です。今後、さらに円高にシフトしたら、新規国内ファンド購入を予定してください。円高の期間に、購入ください。
※ ４０年間運用のベンチマークの米国インデックスのトータルリターン(年率)は、添付資料ー１を参照ください。
※ ある期間のファンドの運用実績（年率）は、ベンチマークと為替の騰落率に因る。添付資料ー２に、回帰式を利用した解析を示しました。
※ 先月号（通算３１号）を参照し、トタルリターン(年率)等を比較ください。
※ 国内・全世界株インデックス連動ファンドの比較は、このブログ内の資産形成ニュースレター（３月号、通算14号）参照ください。
詳しくは
を参照してください。